证券从业资格

1.会计分期是从（）引申出来的。

单选题

A. 会计主体~||~权责发生制~||~会计目标~||~持续经营

2.国别风险可以分为政治风险、经济风险两大类。（）

判断题

3.下列关于投资银行的性质描述准确的是（）

单选题

A. 投资银行业务属一般性咨询业务~||~投资银行业务主要服务于货币市场~||~投资银行业务主要服务于资本市场~||~投资银行是一个非资金密集型的行业

4.申请办理工银亚洲开户见证业务的客户需向经办机构提交以下申请材料的正本及复印件，不包括（）

单选题

A. 申请人有效身份证件~||~港澳通行证(或护照)~||~工商银行借记卡~||~居住地址证明文件

5.下列选项中，不属于向中国反洗钱监测分析中心报告的交易是（）

单选题

A. 人民币大额交易~||~外币大额交易~||~可疑交易~||~差错交易

6.对公批量付款的介质保管。隔日进行批量付款的，（）需双人封包签字并加盖业务用公章后入记账柜员尾箱保管。

单选题

A. 转账支票~||~纸质明细清单~||~磁介质~||~签收登记簿

7.以下目标客户群特征中不适合购买万能险的是：（）

单选题

A. 有一定存款或不定期额外收入~||~能长期投资，思想稳中求进~||~思想保守，处事求稳~||~对产品的资金流动性和支取灵活性有一定要求

8.他行ATM机可以修改牡丹信用贷记卡密码。（）

判断题

9.私人银行超高净值人群是指在我行等值人民币资产达到800万元(含)-2000万元的客户。（）

判断题

10.根据中国工商银行资本管理制度(工银发[2008]18)规定，工商银行信用风险经济资本采用的计量方法是（）

单选题

A. 内部评级法~||~内部模型法~||~高级计量法~||~综合贡献法

11.以下哪项不属于我国目前可以利用的个人税务筹划策略（）。

单选题

A. 充分利用税收优惠政策~||~缩短纳税时间~||~缩小计税依据~||~利用比例降低税负

12.U盾是我行2003 年推出并获得国家专利的客户证书USBKey, 也是目前安全级别最高的网上银行安全工具。（）

判断题

13.反洗钱是银行必须承担的一项基本义务，以下关于反洗钱的说法不准确的是（）

单选题

A. 公司客户经理需要承担反洗钱的义务~||~反洗钱与严守客户隐私是相悖的，执行反洗钱过程中不可避免要泄漏客户秘密~||~公司客户经理要依法协助反洗钱调查机构的依法调查行为~||~要监测企业资金流向，及时报告大额和可疑的交易

14.注册账户转账是指客户可以在客户的注册卡之间或注册卡内的账户之间,办理本、外币活期转活期、活期转定期以及定期转活期等业务。（）

判断题

15.招行岁月流金产品的风险评级为（）。

单选题

A. R1;~||~R2;~||~R3;~||~R4

16.通过对企业经营活动、投资活动及筹资活动中现金流量结构分析，可以判断客户的财务状况。（）

判断题

17.个人客户经理应将个人资信证明与（）业务开展组合营销

多选题

A. 旅行支票~||~因私购汇~||~开户见证~||~个人外汇汇票

18.关于“严格保密”，以下说法不正确的是（）

单选题

A. 保守商业秘密是国家法律法规的强制性规定;~||~商业秘密指不为公众所知悉能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。~||~公司客户经理岗位严格保守本行商业秘密，不得窥视窃取不应由本人了解的业务操作机密和尚未公开的财务数据重大战略决策和产品研发等重大内部信息;~||~公司客户经理应保守客户秘密，不得向其他组织透露客户信息，但可以与本机构其他人员共享客户信息。

19.以下哪些产品属于招银进宝系列理财计划（）。

单选题

A. 日日盈~||~票据盈~||~信贷资产~||~周周发

20.固定付现费用支付能力比率如小于 1，说明经营资金日益减少，企业将面临生存危机。（）

判断题