证券从业资格

1.招商银行理财客户经理应严格遵循以下哪些理财服务基本原则（）。

单选题

A. 持证上岗~||~合规销售~||~为客户保密~||~保护弱势群体

2.在C3中，具有信贷业务（）权限的人员负责调查环节的操作，具有（）权限的人员才可以将调查业务提交下一环节。

多选题

A. 受理权限~||~调查权限~||~审查权限~||~调查确认权限

3.通过CFE系统2011版为客户发送短信，可选择（）方式

多选题

A. 立即发送~||~延时发送~||~当日发送~||~当月发送

4.贵宾客户签约是指主管根据一定的筛选条件，将符合条件的待指派客户分配给支行与网点的管户人员进行管理的过程

判断题

5.系统内异地存款按存款金额的（）收取手续费。

单选题

A. 05%~||~15%~||~0~||~1%

6.商业银行的经营原则包括：（）

多选题

A. 安全性~||~审慎性~||~流动性~||~效益性;

7.存贷通账户存款按照固定比例进行抵扣时，抵扣个人住房及商用房贷款余额比例最高为（）。

单选题

A. 50%~||~60%~||~70%~||~80%

8.下列属于直接融资工具的是：（）

多选题

A. 国库券;~||~企业债券;~||~银行承兑汇票;~||~公司股票。

9.银行为存款人开立一般存款账户、非预算单位专用存款账户后，应于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。（）

判断题

10.居住规划中，关于购房与租房抉择方法叙述正确的是（）

单选题

A. 年成本法：购房者的使用成本主要有首付款利息成本房屋贷款成本房屋维护成本和房屋折旧成本，而租房者的使用成本主要有房租与房租押金的利息成本。~||~利率的高低会影响购房与租房的决策，房贷利率越高，购房会相对划算。~||~净现值法：在一个固定的居住期间内，将租房及购房的现金流量折为现值，比较两者的净现值较高者相对划算。~||~净现值法：在一个固定的居住期间内，将租房及购房的现金流量折为现值，比较两者的净现值较低者相对划算。

11.土地使用权抵押贷款限额发放额度一般不得超过抵押物评估价值的（）。

单选题

A. 40%~||~50%~||~60%~||~70%

12.影视动漫贷款能够满足借款人因影视剧和动漫作品制作、宣传、发行中的流动资金不足的融资需求。（）

判断题

13.“坏账准备”科目是根据（）开设的。

单选题

A. 重要性要求~||~真实性要求~||~谨慎性要求~||~可比性原则

14.PD的含义是（）

单选题

A. 债项预期损失率，根据债项等级与违约损失率的映射关系取得~||~违约风险暴露，即贷款风险敞口，就是贷款违约时的余额~||~客户违约概率，通过历史数据统计的客户信用等级对应的平均违约概率~||~客户贡献率，根据客户的存款贷款(含票据贴现)和中间业务收入计算

15.信用卡具备以下哪些金融功能（）

单选题

A. 转账结算~||~存取现金~||~循环信用~||~刷卡消费

16.贷款人超越、变相超越权限或不按规定流程审批固定资产贷款的，银行业监督管理机构可进行如下处罚：（）

单选题

A. 责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~责令改正，并处五十万元以上二百万元以下罚款~||~给予银行业金融机构直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员纪律处分~||~取消直接负责的董事高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

17.下列属于农业银行信贷管理系统群子系统的有（）

多选题

A. 信贷审批子系统~||~贷后管理子系统~||~风险分类子系统~||~档案管理子系统

18.对公信贷业务中的直接审批，是指信贷业务在调查、审查之后直接报行长审批。（）

判断题

19.以下哪个属于商业银行的短期借款（）。

单选题

A. 发行次级债~||~发行可转换债券~||~债券回购~||~同业拆借

20.CFE系统2011版的提醒功能中，客户金融资产余额变动提醒额度最低可设定为（）

单选题

A. 5万元~||~10万元~||~15万~||~20万元