证券从业资格

1.下面不可以作为质押贷款的是（）。

单选题

A. 汇票~||~支票~||~本行股份~||~存款单

2.对公批量付款的介质保管。隔日进行批量付款的，（）需双人封包签字并加盖业务用公章后入记账柜员尾箱保管。

单选题

A. 转账支票~||~纸质明细清单~||~磁介质~||~签收登记簿

3.开放式基金最大的一个特点就是（），可以随时接受申购和赎回

单选题

A. 分红~||~可以投资房地产~||~规模不固定~||~规模固定

4.重复保险分摊方法包括（）

单选题

A. 比例责任制~||~顺序责任制~||~近因责任制~||~限额责任制

5.当客户通过我行营业网点现场购买理财产品时，个人理财业务从业人员应严格遵循以下哪些服务流程（）。

单选题

A. 了解客户;~||~介绍产品;~||~完成销售;~||~延续服务

6.“坏账准备”科目是根据（）开设的。

单选题

A. 重要性要求~||~真实性要求~||~谨慎性要求~||~可比性原则

7.关于办理个人贷款重组须符合的条件错误的是（）

单选题

A. 贷款已经逾期，贷款形态为关注次级可疑~||~借款人须还清全部积欠利息和罚息~||~借款人须提供足额的抵押物~||~原贷款合同所有当事人均书面同意，且继续承担相应责任

8.客户综合贡献是指公司客户因使用我行提供的存款、贷款、中间业务等产品或服务为我行带来的风险调整后的总体净利润。（）

判断题

9.同一法人客户在C3中允许有多个主办机构。（）

判断题

10.通过CFE系统2011版理财计算器功能，可计算多种方式提前还贷方式，并可添加至比较器中供客户比较

判断题

11.一般存款账户不可办理（）业务。

单选题

A. 现金缴存~||~现金支取~||~银行汇票~||~汇兑业务

12.“逐渐形成优良的合规文化，员工主动合规的意识显著增强，违法违规行为明显减少”是农业银行内控与法律合规管理工作未来三年的主要任务目标之一。（）

判断题

13.属于我行个人助业贷款明文禁止规定的是（）。

单选题

A. 贷款不能以任何形式流入资本市场~||~贷款不能用于股本权益性投资房地产开发~||~用于合规的经营活动~||~用于借贷牟取非法收入

14.理财产品需要进行不同客户分层，对于一些高端客户，理财产品可以通过优惠认购价格、或提高投资收益率等方式为客户提供更好服务，下面哪些产品已经推出了VIP客户报价？（）

单选题

A. ，汇聚宝~||~I，春夏秋冬~||~II，搏·奕~||~I，III~||~II，III~||~I，II~||~I，II，III

15.我行个人助业贷款仅能在同一商友俱乐部会员中采用商户联保的担保方式。（）

判断题

16.以下账户不收取小额账户管理费的是（）

多选题

A. 牡丹交通卡账户~||~外币账户有余额的多币种综合账户~||~用于购买开放式基金和人民币理财产品的账户~||~住房公积金账户

17.商业银行应科学合理地进行客户分类，根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。商业银行应将理财客户划分（）客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。

单选题

A. 普通客户和有投资经验客户~||~普通客户和重点客户~||~稳健客户和投资客户~||~有投资经验客户和无投资经验客户

18.QDII基金的投资风险包括（）。

单选题

A. 汇率风险;~||~非系统性风险;~||~特别投资风险;~||~流动性风险

19.保函索赔时，受益人必须向本行出具保函正本和索赔通知书、保函要求的其它书面索赔材料及受益人身份证明材料。本行只对受益人提供索赔文件做单据式的形式审查，经审查符合索赔条件后见索即付。

判断题

20.中国建设银行股份有限公司的股票代码H股为（）。

单选题

A. 0639~||~0939~||~601639~||~601939