证券从业资格

1.办理协助冻结业务时，经办人在所提供材料核实审查无误后，应当在协助冻结存款通知书回执联上写明情况并加盖（）交执法人员。

单选题

A. 结算专用章~||~办讫章~||~业务用公章~||~票据受理章

2.因错误操作导致原审批、合同信息无法继续使用的业务，经二级分行信贷管理部门核准后，可以通过直接登记审批记录的方式完成业务的后续办理。（）

判断题

3.某公司客户经理利用银行信息平台和客户信息、充当民间融资中介从而牟利，这样的行为属于（）

单选题

A. 泄漏商业秘密~||~利益冲突~||~内幕交易~||~兼职

4.在C3中，有权将客户辅办机构变更为主办机构的部门是（）

单选题

A. 信贷管理部门~||~风险管理部门~||~主办机构与辅办机构共同上级行的归口管理客户部门~||~内控合规及法律事务部门

5.不满16周岁客户的个人网上银行注册、变更业务须由其监护人代为办理,办理时应出具客户本人所需注册的账户介质、客户本人和监护人的有效身份证件以及证明其监护关系的户口簿或当地公安机关出具的其他有效证明材料。（）

判断题

6.公司客户经理的下列行为中，符合“反洗钱”相关规定的有（）。

单选题

A. 除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责~||~熟知银行的反洗钱义务~||~保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私~||~在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

7.个人客户可委托他人代为办理速汇款(即无账号/卡号汇款)款项的解付。

判断题

8.会计分期是从（）引申出来的。

单选题

A. 会计主体~||~权责发生制~||~会计目标~||~持续经营

9.申请个人账户综合理财业务的个人住房贷款剩余还款期限须大于（）个月。

单选题

A. 6~||~12~||~18~||~24

10.公司客户经理应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）

单选题

A. 特征和收益~||~风险~||~法律关系~||~业务处理流程~||~风险控制框架

11.信贷合同由信贷业务合同和担保合同组成，信贷业务合同是主合同，担保合同是从合同，主从合同必须相互衔接。（）

判断题

12.借款人资产负债率指资产总额与负债总额的比率，该比率越高越好，企业偿债有保障，贷款不会有太大的风险。

判断题

13.保险责任免除包括以下哪种情况（）

单选题

A. 不承保的风险。~||~不承保的标的。~||~不承担赔偿责任的损失。~||~不承保的受益人。

14.企业客户在信用社申请信贷业务不需开立基本帐户或者一般帐户。

判断题

15.个人综合消费贷款的用途包括不包括以下哪项？（）

单选题

A. 购车~||~装修~||~个人经营~||~教育

16.中小企业集合票据是指2个(含)以上、10个(含)以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

判断题

17.银行汇票签发的受理行只能是全国汇票机构。（）

判断题

18.下列不属于我行与华融证券合作业务范畴的是（）

单选题

A. 代理第三方存管业务~||~专项资产管理业务~||~投资银行业务~||~仓单质押融资业务

19.下列选项中，属于我行个人信用贷款目标客户具备的基本条件之一是（）。

单选题

A. 我行不良贷款客户~||~我行零售内部评级的客户风险等级在B级(含)以上~||~无需评级的客户~||~在国内有固定住所的外籍人士

20.对外出具信用等级证书收入应计入（）科目核算，收取时（）

单选题

A. 企业信用等级评估业务收入直接确认~||~企业信用等级评估业务收入按权责发生制的要求分期确认~||~公司客户单位证明收入直接确认~||~公司客户单位证明收入按权责发生制的要求分期确认