证券从业资格

1.以下哪项不属于我国目前可以利用的个人税务筹划策略（）。

单选题

A. 充分利用税收优惠政策~||~缩短纳税时间~||~缩小计税依据~||~利用比例降低税负

2.持票人为背书人的，对其（）无追索权。

单选题

A. 前手~||~后手~||~出票人~||~承兑人

3.非通兑账户可以使用“实时通”凭证。（）

判断题

4.CFE系统2011版的提醒功能中，客户金融资产余额变动提醒额度最低可设定为（）

单选题

A. 5万元~||~10万元~||~15万~||~20万元

5.“天工”系列理财产品，是农业银行面向高净值客户推出的实物挂钩型理财产品，客户在获得理财收益的同时还可获得实物资产。（）

判断题

6.商业银行经营的方针不包括（）。

单选题

A. 盈利性~||~社会性~||~流动性~||~安全性

7.下列属于直接融资工具的是：（）

多选题

A. 国库券;~||~企业债券;~||~银行承兑汇票;~||~公司股票。

8.产品售后环节投诉处理的合规要求原则（）

多选题

A. 应妥善处理客户投诉，减少投诉事件的发生。~||~应设置并向客户告知理财业务的投诉电话，指定专门的人员或部门及时处理客户投诉。~||~应建立客户投诉的登记统计制度，对客户投诉情况进行研究分析。~||~对于客户投诉较多的理财业务环节和理财产品(计划)，应制定切实有效的解决措施，加以改正。

9.直接认定客户信用等级AA级(含)以上的审批权限集中在（）及以上，且不得向下转授权。

单选题

A. 总行~||~一级分行~||~二级分行~||~支行

10.“给力贷”适用授信业务品种为流动资金贷款，授信期限最长不超过1年。

判断题

11.在为特邀会员开立商友卡后，下列哪些部门不需要保管特邀会员相关证明材料表（）。

单选题

A. 经办网点~||~经办网点所属支行个金科~||~营业部个人客户营销中心~||~省分行个金科

12.我行个人网上银行推出预留验证信息功能的主要目的是（）。

单选题

A. 防木马病毒~||~进行身份认证~||~防范假网站~||~以上都正确

13.所有C3用户均可使用数据直通车。（）

判断题

14.下面哪些是我行人民币日日金理财计划的产品特点（）。

单选题

A. 起点五万;~||~超过起点份额部分应为1000的整数倍;~||~T+0交易;~||~受理时间9：30-14：30;~||~净赎回额超过本理财计划上一工作日余额30%时，即为发生大额赎回

15.办理协定存款须由开户单位与开户行约定期限，到期时任何一方没有提出终止或修改合同，即视作自动延期。（）

判断题

16.“定活通”业务每年收取（）元费用，理财金账户客户目前免费提供。

单选题

A. 10~||~20~||~25~||~50

17.按月等额本金还款方式是每月等额偿还贷款本金，贷款利息随本金逐月归还。

判断题

18.QFII是指合格境外机构投资者（）

判断题

19.外汇期权的交易时间是24小时交易，下列说法正确的是（）

单选题

A. 北京时间星期一早晨08：00至星期六凌晨05：00~||~北京时间星期一早晨06：00至星期六凌晨05：00~||~北京时间星期一早晨08：00至星期六早晨08：00~||~北京时间星期一早晨06：00至星期六早晨08：00

20.在C3中，调查环节发起补充资料时，补充资料发起人必须在补充资料流程中的"档案管理"中对补充资料进行"确认补充"操作后方可生效。

判断题