证券从业资格

1.保证担保的范围应当包括（）

多选题

A. 主债权及利息~||~违约金~||~损害赔偿金~||~实现债权的费用

2.代理财政授权业务年度终了，总行营业部、经办行按预算单位分别预算科目对本年度财政授权额度的下达、支用、余额情况进行核对，核对无误后，按基层预算单位打印授权支付额度对账单留底备查。预算单位年末未支用额度（）。

单选题

A. 退回单位~||~挂帐处理~||~全部注销~||~结转下年使用

3.以下属于牛熊证的特点的有（）

单选题

A. 24小时自助交易，24小时全球同步交易，捕捉每一个获利的机会。~||~具备财务杠杆效应。放大了潜在获利空间，改变了实盘操作收益空间小的不足。~||~看涨看跌双向交易，交易方向灵活。~||~投资门槛低，高收益，风险可控。

4.商业银行应科学合理地进行客户分类，根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。商业银行应将理财客户划分（）客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。

单选题

A. 普通客户和有投资经验客户~||~普通客户和重点客户~||~稳健客户和投资客户~||~有投资经验客户和无投资经验客户

5.贴现、转贴现的期限最长不超过（）个月。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~6

6.具体工作中，尽职监督管理实际上就是业务部门自行开展检查工作。（）

判断题

7.如果认为欧元波动率会增大，则应（）。

单选题

A. ，买入欧元买权~||~I，卖出欧元买权~||~II，买入欧元卖权~||~V，卖出欧元卖权~||~I，IV~||~II，IV~||~II，III~||~I，III

8.下列选项中，不属于向中国反洗钱监测分析中心报告的交易是（）

单选题

A. 人民币大额交易~||~外币大额交易~||~可疑交易~||~差错交易

9.小企业授信定价应坚持（）的原则。

单选题

A. 收益覆盖成本和风险~||~审慎原则~||~低风险高收益~||~利率优惠

10.客户在工银亚洲开立的个人账户中可存入港币、美元等外币币种，无论香港居民还是大陆居民都不能开立人民币子账户。

判断题

11.证券承销方式有：（）

多选题

A. 证券包销;~||~证券余额包销;~||~证券代销;~||~投标承购。

12.关于《个人客户挂失业务申请书》中“密码重置”一栏，说法正确的是（）

多选题

A. 客户办理正式挂失手续时，如同时遗忘原账户密码，如在“密码重置”栏内选择“否”，但补领新凭证时无法提供密码而需密码重置的，客户需另行申请密码重置，将收取密码重置手续费。~||~客户办理正式挂失手续时，如同时遗忘原账户密码，则在“密码重置”栏内选择“是”，要同时收取凭证挂失和密码重置手续费。~||~客户办理正式挂失手续时，如同时遗忘原账户密码，如在“密码重置”栏内选择“否”，但补领新凭证时无法提供密码而需密码重置的，客户无需另行申请密码重置，不再收取密码重置手续费。~||~客户办理正式挂失手续时，如同时遗忘原账户密码，则在“密码重置”栏内选择“是”，则不在单独收取密码重置手续费。

13.公司客户经理在业务活动中，在遵循有关规定的前提下，可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动。（）

判断题

14.个人信用贷款是我行向资信良好的借款人发放的无须提供担保的个人贷款品种。（）

判断题

15.以下哪项不属于我国目前可以利用的个人税务筹划策略（）。

单选题

A. 充分利用税收优惠政策~||~缩短纳税时间~||~缩小计税依据~||~利用比例降低税负

16.挂失客户预留印鉴中单位财务专用章或个人名章的，客户应向开户行提交《中国建设银行人民币单位银行结算账户预留印鉴挂失申请书》(加盖公章和法定代表人或单位负责人签章)，同时提交以下哪些材料（）

单选题

A. 开户许可证~||~营业执照(正本)~||~工商管理部门或公安机关相关证明~||~印鉴卡(客户留存联)

17.以下（）产品是不保证本金的。

单选题

A. 安心回报;~||~日日盈;~||~日日金;~||~岁月流金

18.购买挂钩股票类型产品和直接购买该股票的投资行为之间重要的区别在于（）？

单选题

A. 前者非保本的，后者保本~||~前者保本的，后者非保本~||~前者的市场风险小于后者~||~前者和银行交易，后者和交易所交易

19.对小企业授信申请，要谨慎受理以保证担保方式,信用等级为（）级(含)以下的客户。

单选题

A. aa~||~aa-~||~a~||~a-

20.现金流量分析主要是通过对客户近三年现金流量状况的分析，来判断客户经营质量和第一还款来源的充分性。（）

判断题