证券从业资格

1.存款人办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的，可以在异地开立有关银行结算账户。（）

判断题

2.保函索赔时，受益人必须向本行出具保函正本和索赔通知书、保函要求的其它书面索赔材料及受益人身份证明材料。本行只对受益人提供索赔文件做单据式的形式审查，经审查符合索赔条件后见索即付。

判断题

3.为便于结算，借款利息可以预先在本金中扣除。

判断题

4.反映企业营运能力的指标有（）

多选题

A. 应收帐款周转次数;~||~应收帐款周转天数;~||~存货周转次数;~||~存货周转天数。

5.LOF采取（）原则。

单选题

A. 金额申购份额赎回~||~份额申购金额赎回~||~金额申购金额赎回~||~份额申购份额赎回

6.QFII是指合格境外机构投资者（）

判断题

7.购买挂钩股票类型产品和直接购买该股票的投资行为之间重要的区别在于（）？

单选题

A. 前者非保本的，后者保本~||~前者保本的，后者非保本~||~前者的市场风险小于后者~||~前者和银行交易，后者和交易所交易

8.公司客户经理抵制商业贿赂包括：（）

单选题

A. 严禁收受客户的贿赂~||~不得违法行贿~||~不得向客户索取贿赂~||~以上都是

9.手持外币现钞汇出当日累计等值（）美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理;

单选题

A. 5000~||~10000~||~20000~||~50000

10.非通兑账户可以使用“实时通”凭证。（）

判断题

11.我行个人助业贷款是指，贷款人向借款人发放的用于借款人或经营实体合法经营活动所需资金周转的保证担保或信用方式的人民币小额贷款。（）

判断题

12.以下哪些行为明显不妥，有可能会对客户经理及所在机构产生不利影响？（）

单选题

A. 某客户经理在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该客户经理暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束。~||~某客户经理发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告~||~某客户经理出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便~||~某客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

13.单位销户时，对存款人交回的开户登记证、印鉴卡片应作如下哪些处理（）。

单选题

A. 加盖“作废”戳记~||~做当日记账凭证附件~||~当场销毁~||~入库(柜)保管待集中销毁

14.CFE系统工作平台中的客户大额收支提醒的时效性是（）

单选题

A. 第二天~||~第三天~||~实时~||~日终后

15.C3预警监控系统提供了匿名与实名两种风险信息举报方式。

判断题

16.人民币对公一户通所有的分账户，均与主账户共用单证和一套预留印鉴。（）

判断题

17.简述模式化经营的主要目标客户种类。

填空题

18.存款人编制支付密码时，录入支付凭证号码，取支付凭证编号的后8位数字，不足8位的，在支付凭证编号前补0;同一账号下，同一种类业务的不同凭证，号码不得重复。（）

判断题

19.银行汇票签发的受理行只能是全国汇票机构。（）

判断题

20.下列属于直接融资工具的是：（）

多选题

A. 国库券;~||~企业债券;~||~银行承兑汇票;~||~公司股票。