证券从业资格

1.借款人通过股权质押融资所得资金仅限用于企业流动资金需求，不得挪作他用。

判断题

2.按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为：（）

多选题

A. 保证收益理财计划~||~非保证收益理财计划~||~综合理财规划~||~专项理财规划

3.持票人行使追索权，不可以请求被追索人支付（）。

单选题

A. 法定的有关费用~||~追还汇票金额而发生的交通费住宿费~||~被拒绝付款的票据金额~||~票据金额的法定利息

4.中国华融资产管理公司目前已拥有证券、信托、租赁、期货和保险等金融牌照。

判断题

5.联名账户的账户种类包括本外币活期存款结算账户和（）。

单选题

A. 本外币存本取息定期储蓄存款账户~||~本外币零存整取定期储蓄存款账户~||~本外币整存零取定期储蓄存款账户~||~本外币整存整取定期储蓄存款账户

6.关于个人理财策划，以下选项中不正确的是（）

单选题

A. 个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。~||~个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。~||~个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划~||~个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析财务规划投资顾问资产管理等专业化服务活动。

7.境内居民如无相关证明材料，则每人每年购汇额度为（）

单选题

A. 1万美元等值外币~||~2万美元等值外币~||~5万美元等值外币~||~10万美元等值外币

8.银行可采用（）和（）计算利息。

单选题

A. 逐日计息法逐笔计息法~||~积数计息法非积数计息法~||~一笔计息法多笔计息法~||~积数计息法逐笔计息法

9.客户综合贡献测算可通过（）系统来实现。

单选题

A. 债项评级系统~||~集团客户综合价值评价系统~||~债项评级系统和集团客户综合价值评价系统~||~客户关系管理系统

10.某支行为争取业务已经批准了该项业务营销费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（）。

单选题

A. 因为业务已经谈妥，所以是合理的~||~不合理，不应当申报不实费用~||~如果消费超过了预算额度，则是不合理的~||~是合理的，因为客户经理并没有浪费

11.以下是建立和实施客户身份识别制度规定的是（）

多选题

A. 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记~||~按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人~||~在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性有效性完整性有疑问的，应当重新识别客户身份~||~保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息

12.商业银行公共关系促销，是指商业银行运用各种传播手段与社会公众沟通，以达到树立良好形象，赢得社会公众的好感、理解、信任和支持，从而乐于接受银行产品和服务的目标。（）

判断题

13.旅行支票复签，必须由初签人本人当面亲自复签，不得由他人代理。

判断题

14.贷款行不得接受下列哪种财产抵押？（）

单选题

A. 建设用地使用权~||~交通运输工具~||~我行分支机构所属公司的财产~||~商品林中的森林林木和林地使用权

15.客户在境内分行开立工银亚洲账户时，需向境内分行交纳业务办理手续费，即使开户申请被工银亚洲拒绝，该费用也不获退回。

判断题

16.收款人开户行受理转账银行汇票，出票行为跨一级行建行网点，关于“交易类别”栏位应选择（）。

单选题

A. 2-转账~||~4-电子汇划~||~3-交换提出~||~5-其他

17.模式化经营是指本行通过（），为中小企业设计出一揽子差异化的金融服务方案。

多选题

A. 细分目标市场~||~整合外部资源~||~优化内部流程。~||~实施有效的风险管理

18.商业银行等金融机构以其持有的未到期银行承兑汇票向其他商业银行所作的转让行为，称为（）。

单选题

A. 贴现~||~承兑~||~转贴现~||~再贴现

19.标准仓单质押信贷业务是指借款人以其自有的、有效的标准仓单为质押，向农业银行申请用于生产经营周转的，期限在（）年以内(含)的信贷业务。

单选题

A. 1年~||~2年~||~3年~||~5年

20.以下关于农业银行使命表述不正确的是（）。

单选题

A. 面向“三农”~||~服务城乡~||~回报社会~||~成就事业