证券从业资格

1.招行银基通里面可以买卖的理财品种有（）。

单选题

A. 混合型基金;~||~股票型基金;~||~招商证券现金牛;~||~债券型基金;~||~货币型基金;~||~华泰紫金2号;

2.某款理财产品期限为15个月，最高绝对收益可达15%，该产品最高年化收益率为（）。

单选题

A. $020~||~$010~||~$015~||~012

3.银行承兑汇票出票人必须具备以下条件：（）。

多选题

A. 在本行开立结算账户;~||~在工商行政管理部门注册登记，依法从事经营活动，实行独立核算的企业法人~||~有合法真实的商品劳务交易背景，可不必在合同中注明以银行承兑汇票作为结算工具和方式~||~近年无不良贷款欠息及其他不良信用记录。

4.贷款期限与借款人年龄相加不超过借款人退休年龄后10年。

判断题

5.以下关于通过CFE系统2011版为客户发送的短信的审核信息，哪项说法是错误的（）。

单选题

A. 经过短信模版发送的短信无需审核~||~用户自定义的短信必须经过审核~||~网点主管支行主管发送短信无需审核~||~须在PCRM系统2011版中完成审核工作

6.客户退回定期存单通知联时，将（）一并专夹保管，证实书通知联退客户。待后续该笔定期存款结清时，将所有单据加盖“结清”戳记做支取凭证附件。

单选题

A. 定期存单存根联通知联~||~单位定期存单委托书~||~第三人同意由借款人使用其证实书的协议书~||~开户证实书底卡联

7.公司客户经理利用银行信息平台，充当民间融资中介，或将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人，从而非法牟利，属于：（）

单选题

A. 内幕交易~||~利益冲突~||~泄漏商业秘密~||~商业贿赂

8.一般存款账户不可办理（）业务。

单选题

A. 现金缴存~||~现金支取~||~银行汇票~||~汇兑业务

9.个人客户营销管理系统(PBMS)的使用者角色，不正确的是（）

单选题

A. 系统管理员~||~理财经理~||~优质客户~||~业务负责人

10.运通铂金卡高端服务包括（）。

单选题

A. 1500万航空意外险~||~700多家机场贵宾服务~||~PP服务~||~不限次数道路救援服务

11.合规应从高层做起，当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效。（）

判断题

12.目前中银理财产品销售起点金额以上，以（）单位货币单位(如美元)进行累进销售。

单选题

A. $100~||~$1000~||~$10000~||~1000

13.下列说法正确的有（）

多选题

A. 一般来说，流动比率越高，说明资产的流动性越大，短期偿债能力越强。~||~一般来说，速动比率越高，说明企业短期内可变现资产的偿还短期内到期债务的能力越强。~||~流动比率越高，则速动比率也越高。~||~对企业而言，现金比率越高越有利。

14.“逐渐形成优良的合规文化，员工主动合规的意识显著增强，违法违规行为明显减少”是农业银行内控与法律合规管理工作未来三年的主要任务目标之一。（）

判断题

15.C级客户的核心定义是借款人偿还债务的能力严重不足，还款能力已经或即将出现问题，但尚未完全满足违约定义。（）

判断题

16.监管部门关于信托对房地产业务(除保障性住房外)的准入，一般需符合“4235”要求，即：项目四证齐全、企业或其控股股东具备二级资质、项目资本金不低于35%.

判断题

17.个人商用房贷款不能采取一次性还本付息的还款方式。（）

判断题

18.中银平稳收益理财计划到期获得的收益高于预期投资收益时，高出预期收益部分的收益（）.

单选题

A. 按约定比例支付给管理人(中国银行)和投资人~||~全部归投资人所有~||~全部归信托公司所有~||~以浮动管理费方式支付给管理人(中国银行)

19.C3预警监控系统提供了匿名与实名两种风险信息举报方式。

判断题

20.农业银行采用五级分类与多级分类并行的分类管理模式。（）

判断题