证券从业资格

1.公司客户经理应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（）

单选题

A. 利用兼职岗位为本人谋取不当利益~||~利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益~||~利用本职岗位为本人谋取利益~||~利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益

2.保兑仓业务是指：本行与买卖双方签订三方合作协议，本行向买方收取一定比例的保证金，为买方签发银行承兑汇票，专项用于向卖方货款的支付保证和到期支付。在银行承兑汇票期限内，本行每次根据买方存入的保证金和提供的担保情况按合作协议签发《提货通知书》，（），如此循环操作，直至保证金账户余额达到银行承兑汇票金额。

单选题

A. 卖方只凭本行签发的《提货通知书》向买方发货~||~卖方只凭本行买方存入保证金回单向买方发货~||~卖方凭本行签发的《提货通知书》和买方存入保证金回单向买方发货~||~本行落实了担保方提供的担保通知卖方向买方发货

3.办理个人贷款"网贷通"网上银行自助放款的流程包括（）

单选题

A. 借款人登录网上银行，进入“网上贷款”---“我的贷款”页面，点击合同操作中的“自助放款”。~||~插入U盾验签~||~选择放款卡号，录入贷款金额和贷款期限，并签署贷款用途声明~||~输入密码，确认放款

4.某企业2005年购置固定资产200万元，该项目应计入现金流量表中（）活动现金流出。

单选题

A. 经营~||~投资~||~筹资~||~利润

5.网银登录退出明细查询的内容包括（）

单选题

A. 可以查询最近3个月内的网上银行登录退出明细~||~包括访问日期登录时间登录账号退出时间在线时长等内容~||~可以查询登录IP地址~||~可以查询最近6个月内的网上银行登录退出明细

6.个人质押贷款的质押范围包括理财金账户下挂的通知存款账户。（）

判断题

7.柜面办理个人现金汇款金额1万元(含)以上的，客户需出示（）。

单选题

A. 汇款人有效身份证明文件~||~汇款用途书面证明~||~收款人有效身份证明文件~||~收款账户介质

8.建行的服务理念是（）。

单选题

A. 以市场为导向，以客户为中心~||~客户至上，注重细节~||~了解客户，理解市场，全员参与，抓住关键~||~注重综合素质，突出业绩实效

9.个人理财业务要求建立的内部控制制度包括（）。

单选题

A. 个人理财业务的分析审核报告制度~||~内部监督和独立审核制度~||~资产分开管理制度~||~业务记录制度~||~充分授权制度

10.如果投资者看空市场，以下何种方案符合他的观点，可以尽可能的获利并且损失有限？（）

单选题

A. 买入看跌期权~||~买入看涨期权~||~卖出看跌期权~||~卖出看涨期权

11.我行规定借款人最小年龄须达到（）

单选题

A. 14岁~||~16岁~||~18岁~||~20岁

12.个人经营贷款严禁对环保违法企业及哪五个企业的经营者发放个人经营贷款（）。

单选题

A. 小煤炭~||~小水泥~||~小玻璃~||~小炼油~||~小火电

13.根据中国工商银行资本管理制度(工银发[2008]18)规定，工商银行信用风险经济资本采用的计量方法是（）

单选题

A. 内部评级法~||~内部模型法~||~高级计量法~||~综合贡献法

14.负责处理可疑指令的网上银行内部管理系统的网点操作员(或市行操作员)须每个工作日至少查询两次,并及时逐笔打印,可疑指令信息和处理结果应逐笔登记《应急业务登记簿》。（）

判断题

15.外部检查人员凭哪些证件可以对营业网点柜员尾箱库存现金和重空进行现场检查：（）

单选题

A. 查库专用介绍信和有效身份证件~||~金库特别检查证和有效身份证件~||~二级分行(含)以上行领导凭有效身份证件~||~一级分行(含)以上行领导凭有效身份证件

16.个人商用房贷款贷款借款人年龄与贷款期限之和不得超过（）。

单选题

A. 60年~||~65年~||~70年~||~75年

17.个人商用车包括城市出租车、城市公交线路车、客运车、货运车及工程机械(推土机、挖掘机、搅拌机、泵机等)，不含特种车(消防车、救护车、危险货物专用车等)。（）

判断题

18.目前,电子银行业务制度形成了以《中国工商银行电子银行业务管理办法》、《中国工商银行电子银行业务操作规程》、《中国工商银行业务操作指南》(电子银行部分)以及部分单行制度所组成的多角度、多层次制度体系,涵盖了电子银行业务开办和业务管理所需的各项制度规范。（）

判断题

19.农业银行的担保业务分为银行保函业务(融资性保函、非融资性保函)和备用信用证业务。（）

判断题

20.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，如需重新识别客户身份，可采取的措施有（）

多选题

A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件~||~回访客户~||~实地查访~||~向公安工商行政管理等部门核实