证券从业资格

1.私人助理服务包括（）

单选题

A. 环球医疗救援~||~留学助理~||~高尔夫与奢侈品服务~||~旅行与私人商务助理~||~国内汽车道路救援

2.金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录（）

多选题

A. 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年~||~客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存15年~||~交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年~||~交易记录，自交易记账当年计起至少保存15年

3.个人税务筹划是指在纳税行为发生之前，利用相关税收法律法规漏洞，理财策划人员通过对纳税主体的经营活动或投资行为等涉税事项做出事先安排，以达到减轻税负或递延纳税目标的一系列活动。（）

判断题

4.客户A由于经营不善已停产，在我行有两笔逾期贷款，逾期20天：其中一笔贷款为存单质押贷款100万元(本行存单110万元);另一笔贷款为抵押贷款100万元，主要为厂房和机器设备，根据目前的市场情况，厂房和机器设备处置预计能收回75万元的资金，请问我行两笔贷款的五级分类结果，并说明理由。

填空题

5.单位通知存款业务中，通知期限是指（）

单选题

A. 存入日至通知日~||~存入日至支取日~||~通知日至支取日~||~通知日至应支取日

6.我行开办个人金融业务的营业网点均应办理个人电子银行业务。营业网点应具备主机核心银行系统、网上银行内部管理系统和个人客户营销管理系统操作环境。（）

判断题

7.期货交易包括商品期货、金融期货和电子现货等三种。

判断题

8.工银亚洲理财金账户每日平均理财总值未达港币（）元，将收取服务费用。

单选题

A. 30万~||~50万~||~80万~||~100万

9.“实时通”凭证选择“汇兑功能”及“汇(本)票申请功能”的，凭证左联作客户回单联，必须随正联同时提交银行办理。（）

判断题

10.我行电子银行业务日常制度传导的途径和方式主要有:公文传输,业务培训,制度库查阅,邮件系统反馈等。（）

判断题

11.流动资金贷款纳入对借款人及其集团客户的授信管理，并按区域、行业、企业、贷款品种等维度逐步建立健全风险限额管理制度。（）

判断题

12.柜面结算人员在为客户办理预留印鉴业务时，严禁代为客户加盖印鉴章行为。（）

判断题

13.流动资产周转率是反映客户全部资产利用效率的一项营运能力指标。（）

判断题

14.人身保险保险标的价值无法用货币衡量这一特点决定了人身保险的特性(健康保险中的医疗费用保险除外)之一是（）。

单选题

A. 补偿性~||~还原性~||~给付性~||~替代性

15.南方避险增值基金是一只（）型的基金

单选题

A. 股票型~||~债券型~||~保本型~||~指数型

16.基金市场营销的意义有（）。

单选题

A. 有利于推进投资者教育工作;~||~有利于实现公司经营目标~||~有利于建立良好的投资者关系;~||~有利于提升公司的品牌形象

17.在我行信用评级达A级(含)以上或小企业评级达aa-(含)以上，转账支票透支业务最高透支额度为（）万元。

单选题

A. 5~||~10~||~15~||~20

18.针对管理行和经办行为同级行的授信业务流程，由管理行商各经办行拟定集团整体授信额度和分配方案后，经办行在分配额度内，可自主审批。（）

判断题

19.LGD的含义是（）

单选题

A. 债项预期损失率，根据债项等级与违约损失率的映射关系取得~||~违约风险暴露，即贷款风险敞口，就是贷款违约时的余额~||~客户违约概率，通过历史数据统计的客户信用等级对应的平均违约概率~||~客户贡献率，根据客户的存款贷款(含票据贴现)和中间业务收入计算

20.在C3中，负责贷后管理审核工作的是（）

单选题

A. 发起贷后的客户经理~||~风险经理~||~贷后管理部门负责人~||~经营行行长