证券从业资格

1.我国基金销售渠道主要包括（）。

单选题

A. 商业银行;~||~证券公司;~||~基金管理公司直销中心;~||~交易所交易系统平台

2.柜面人民币个人汇款单笔金额上限为（）。

单选题

A. 200万元(含)~||~300万元(含)~||~500万元(含)~||~1000万元(含)

3.当持卡人在宾馆、酒店或租车公司等类型商户消费时，商户消费与结算不在同一时间完成。商户会选择使用（）交易操作，向发卡机构索要授权，并在结账时根据结算金额向持卡人收款。

单选题

A. 误抛~||~退税~||~预授权

4.个人理财业务要求建立的内部控制制度包括（）。

单选题

A. 个人理财业务的分析审核报告制度~||~内部监督和独立审核制度~||~资产分开管理制度~||~业务记录制度~||~充分授权制度

5.集团客户现金池是集团客户总公司在银行开立单位存款账户，归集并汇总反映下属成员银行存款账户的资金并统一进行运作的集团账户资金管理模式。（）

判断题

6.采矿权抵押贷款期限不得超过《采矿许可证》剩余有效期限的一半，最长不得超过（）。

单选题

A. 1年~||~2年~||~3年~||~4年

7.如果投资者看空市场，以下何种方案符合他的观点，可以尽可能的获利并且损失有限？（）

单选题

A. 买入看跌期权~||~买入看涨期权~||~卖出看跌期权~||~卖出看涨期权

8.以下是目前人民币零存整取定期存款存期的有（）

多选题

A. 1年~||~2年~||~3年~||~5年

9.某企业2005年借入短期贷款300万元，同时归还长期贷款450万元，不考虑其他因素情况下，其筹资活动的净现金量为（）万元。

单选题

A. 300~||~450~||~150~||~-150

10.个人自用车贷款购买的个人自用车限于二手车。（）

判断题

11.发生资产业务的公司类三级核心客户准入基本标准之一是已实行名单制管理的行业，客户分类必须为“维持类”。（）

判断题

12.个人消费类贷款利率执行人民银行同期同档次利率且必须上浮10%(含)以上。（）

判断题

13.仅开通转账功能的个人转账汇款终端应提供的资料有（）。

单选题

A. 有效营业执照(副本)复印件~||~法人或负责人身份证复印件~||~我行借记卡复印件~||~商户经营场地照片

14.个人电话银行采用电话自助语音和人工服务方式为客户提供账户查询、转账汇款、买卖基金、国债、黄金、外汇、代理缴费等多项功能与服务。（）

判断题

15.单位定期存款自动转存的次数不受限制。（）

判断题

16.个人客户经理应将个人资信证明与（）业务开展组合营销

多选题

A. 旅行支票~||~因私购汇~||~开户见证~||~个人外汇汇票

17.根据本行房地产开发贷款管理办法规定，向我行申请房地产开发贷款的借款人应具有（）房地产开发资质。

单选题

A. 四级~||~三级~||~二级~||~一级

18.下面金融市场属于货币市场的有（）。

单选题

A. 银行间同业拆借市场~||~股票市场~||~中长期债券市场~||~中长期借贷市场

19.单位独立核算的附属机构开立银行结算账户，存款人应使用（）。

单选题

A. 其主管单位名称~||~其主管单位名称~||~附属机构名称~||~隶属单位的名称

20.IPO是指企业透过证券交易所首次公开向投资者发行债券，以期募集用于企业发展资金的过程。

判断题