证券从业资格

1.中国华融资产管理公司现拥有多少家办事处及营业部，多少家平台公司？（）

单选题

A. 32家，12家~||~33家，12家~||~32家，10家~||~33家，10家

2.关于通存通兑业务叙述不正确的是（）

单选题

A. 客户凭银行卡可在全国工商银行网点和自助设备上存取人民币现金~||~预留密码的存折可在同城网点存取现金~||~无密码存折可在异地网点存取现金~||~同城也可办理无卡(折)的续存业务

3.个人家居消费贷款单户不得超过200万元。（）

判断题

4.负责处理可疑指令的网上银行内部管理系统的网点操作员(或市行操作员)须每个工作日至少查询两次,并及时逐笔打印,可疑指令信息和处理结果应逐笔登记《应急业务登记簿》。（）

判断题

5.IPO是指企业透过证券交易所首次公开向投资者发行债券，以期募集用于企业发展资金的过程。

判断题

6.（）是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。

单选题

A. 基金合同;~||~基金净值公告;~||~基金招募说明书;~||~基金托管协议

7.放款核准人员发现问题并要求贷款经办行进行整改的。贷款经办行应自《信贷审核意见书》下达之日起（）个工作日内报告整改情况。

单选题

A. 1~||~2~||~5~||~7

8.小额存款账户是指在工商银行日均存款余额不足（）的账户。

单选题

A. 300元(含)~||~300元(不含)~||~500元(含)~||~500元(不含)

9.对基金经理的分析主要包括（）。

单选题

A. 学历从业年限;~||~资产管理经验;~||~销售渠道优势;~||~有无违规历史及受证监会处罚的情况

10.商业银行应科学合理地进行客户分类，根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。商业银行应将理财客户划分（）客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。

单选题

A. 普通客户和有投资经验客户~||~普通客户和重点客户~||~稳健客户和投资客户~||~有投资经验客户和无投资经验客户

11.关于“严格保密”，以下说法不正确的是（）

单选题

A. 保守商业秘密是国家法律法规的强制性规定;~||~商业秘密指不为公众所知悉能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。~||~公司客户经理岗位严格保守本行商业秘密，不得窥视窃取不应由本人了解的业务操作机密和尚未公开的财务数据重大战略决策和产品研发等重大内部信息;~||~公司客户经理应保守客户秘密，不得向其他组织透露客户信息，但可以与本机构其他人员共享客户信息。

12.2010版现金支票的主题图案为（）。

单选题

A. 竹子~||~梅花~||~兰花~||~菊花

13.下列有关经办机构说法中错误的是（）。

单选题

A. 经办机构对停止使用的旧版票据经核点无误后，应封存并作出明显批注后入库(柜)登记保管，按规定交上级行集中销毁~||~经办机构对客户销户交回已使用的印鉴卡应加盖作废戳记后作当日记账凭证的附件;未使用的支票应切角加盖作废戳记后入库(柜)登记保管，按规定交上级行集中销毁~||~经办机构对办理业务过程中因客户填错的银行承兑汇票，应及时收回加盖作废戳记后作当日记账凭证的附件~||~停止使用的银行汇票商业汇票特种存单和银行卡由一级分行批准，二级分行组织销毁

14.存款单位支取定期存款时，只能转入其基本存款账户，不得用于结算或支取现金。（）

判断题

15.贷款行可以接受符合下列条件的动产质押：（）

单选题

A. 出质人享有所有权或依法处分权;~||~易变现易保值易保管;~||~土地所有权;~||~法律行政法规及我行未禁止转让的动产。

16.出口商业发票融资能加快资金周转，缓解资金压力，美化财务报表，减少出口商授信额度占用，规避汇率风险。（）

判断题

17.柜面结算人员在为客户办理预留印鉴业务时，严禁代为客户加盖印鉴章行为。（）

判断题

18.集团客户现金池是集团客户总公司在银行开立单位存款账户，归集并汇总反映下属成员银行存款账户的资金并统一进行运作的集团账户资金管理模式。（）

判断题

19.我行网上银行在客户确认的每一笔支付交易中，都会加入客户签署的电子签名，由于电子签名是由客户证书中的私钥生成的，别人不可能仿制，可作为每一笔交易的不可抵赖的凭据。（）

判断题

20.汇款人到我行办理个人速汇款(即无账号/卡号汇款)的查询业务时，至少需要提供：（）

多选题

A. 本人有效身份证件~||~收款人姓名~||~速汇款业务编号~||~速汇款密码