证券从业资格

1.《中华人民共和国公司法》规定，发行公司债券筹集的资金，不可以用于（）。

多选题

A. 审批机关批准的用途~||~弥补亏损~||~非生产性支出~||~无具体限制

2.以下哪项不属于清算组的职责：

单选题

A. 保管清理被撤销的金融机构财产，编制资产负债表和财产清单;~||~通知公告存款人及其他债权人，确认债权;~||~清理债权债务，催收债权，处置资产;~||~追究对金融机构被撤销负有直接责任的高级管理人员和其他有关人员的法律责任;

3.银行业金融机构应当及时受理各项投诉并登记，受理后应当通过适当方式告知客户受理情况、（）和联系方式。

填空题

4.收款人受理银行本票应审查的内容有（）。

多选题

A. 银行本票是否在提示付款期限内~||~收款人是否确为本单位或本人~||~不定额本票的压印金额是否与大写出票金额一致~||~出票日期出票金额收款人名称是否更改

5.发行人委托金融中介机构面向社会公开出售有价证券的方式是________。

单选题

A. 私募~||~公募~||~包销~||~代销

6.下列关于通货膨胀的说法正确的是_______。

单选题

A. 物价上涨就等于通货膨胀~||~通货膨胀必然导致货币贬值~||~通货增加一定就是通货膨胀~||~通货膨胀并不代表社会经济失衡

7.银行业金融机构、其他单位和个人申请行政复议，行政复议机关已经依法受理的，在法定行政复议期限内可以向人民法院提起行政诉讼。

判断题

8.下列关于定金的表述，正确的是（）

单选题

A. 定金须在合同履行后交付~||~主合同无效，定金条款仍可适用~||~定金的数额不得超过主合同标的额的30%~||~定金与违约金只能选择其一适用

9.本票是指（）。

单选题

A. 本票是持票人签发的，承诺自己在见票时元条件支付确定金额给收款人或持票人的票据~||~本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据~||~本票是背书人签发的，承诺自己在见票时元条件支付确定金额给收款人或持票人的票据~||~本票是保证人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据

10.单位、个人、银行办理支付结算必须遵守下列原则:（）

多选题

A. 恪守信用，履约付款~||~谁的钱进谁的账，由谁支配~||~存款自愿，为储户保密~||~银行不垫款

11.设立农村信用社注册资本一般不少于____________万元人民币。

单选题

A. 10~||~20~||~50~||~100

12.中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立（），但不得对银行业金融机构的账户透支。

单选题

A. 专用账户~||~账户~||~辅助账户~||~资本类账户

13.债务人将合同的义务全部或部分转移给第三人的，不必经债权人同意。（）

判断题

14.《中华人民共和国票据法》规定，票据上可以更改的事项为（）。

单选题

A. 金额~||~日期~||~出票人签章~||~收款人

15.存款单位发生变化时，如何处理单位定期存款？

填空题

16.金融机构违反《金融许可证管理办法》，有哪些行为之一的，由中国银行业监督管理委员会责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款;情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格？

填空题

17.某小企业A是某大型制造企业B的供应商, 年供应量逐年递增。现在A企业面临以下两大难题：一是企业B的付款条件为3-6个月的赊销，应收账款占用了企业A大量的流动资金，随着供应量的增大A企业倍感资金周转压力，企业连续生产能力也面临困难。二是向银行借款需要第三方担保和不动产抵押。A企业缺乏不动产，也无法提供银行需要的第三方担保。问题：银行可为A企业提供怎样的服务来有效解决A企业的困难。

填空题

18.资金需求者中，最主要的是_______。

单选题

A. 企业~||~家庭~||~政府部门~||~金融机构

19.在银团贷款中，（）是指经借款人同意、发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行，是银团贷款的组织者和安排者。

单选题

A. 银团代理行~||~银团牵头行~||~银团参加行~||~银团组织行

20.各级银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，对涉嫌转移或隐匿违法资金的，经各级银行业监督管理机构负责人批准，可以予以冻结。

判断题