证券从业资格

1.下面哪些人不可以作保证人？（）

多选题

A. 学校~||~企业法人~||~幼儿园~||~医院

2.商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分银行账户和交易账户，并根据银行账户和交易账户的性质和特点，采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。

判断题

3.《中华人民共和国银行业监督管理法》何时通过并开始施行？

填空题

4.银行业金融机构不按规定提供报表、报告等文件资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）罚款。

单选题

A. 五万元以上二十万元以下~||~五万元以上三十万元以下~||~十万元以上三十万元以下~||~十万元以上五十万元以下

5.对违反执行有关清算管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

6.银监会及派出机构实施行政处罚的种类包括：（）

多选题

A. 记大过~||~罚款。~||~没收违法所得~||~责令停业整顿

7.商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：（）

多选题

A. 在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任~||~拟定本行操作风险管理政策程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批~||~协助其他部门识别评估监测控制及缓释操作风险~||~建立并组织实施操作风险识别评估缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序~||~确保操作风险制度和措施得到遵守

8.有限责任公司设立监事会的，其成员不得少于（）名。

单选题

A. 3~||~2~||~5~||~7

9.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、（）和（）的原则。

填空题

10.对于发生重大案件的农村合作金融机构，案件责任人必须立即停职。对负有直接责任、间接责任人和领导责任人的农村合作金融机构高级管理人员和部门管理人员必须先行免职,并在（）内实施责任追究。

单选题

A. 6个月~||~3个月~||~1个月~||~12个月

11.办理储蓄业务应遵循（）基本原则。

多选题

A. 存款自愿~||~取款自由~||~存款有息~||~为储户保密

12.在哪些情况下，银行业监督管理机构可以撤销金融机构？

填空题

13.当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的（）。

单选题

A. 保证人应当对全部债务承担责任~||~保证人不再承担责任~||~保证人应当对部分债务承担责任~||~以上说法都不对

14.债务人对债权人提出的破产申请未表示有异议的，人民法院应当自收到破产申请之日起（）裁定是否受理。

单选题

A. 二十日内~||~十五日内~||~十日内~||~五日内

15.银行业金融机构违反审慎经营规则，整改后经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的相关监管措施。

单选题

A. 3~||~10~||~15~||~30

16.吊销金融许可证和责令停业整顿行政处罚应当由谁实施？

填空题

17.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理（）和风险预警机制，根据银行业金融机构的有关状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。

单选题

A. 评估体系~||~审查体系~||~评价体系~||~评级体系

18.交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量标的物的合约是：（）

单选题

A. 期货~||~远期~||~互换~||~期权

19.《商业银行法》规定的接管终止的条件是？

填空题

20.某省交通厅2018年启动三条高速公路建设项目，项目总投资140亿元。2018年5月该项目在A、B、C三家银行获得贷款，贷款余额分别为10亿、14亿、8亿。后经监管部门现场检查发现，该项目于2018年7月才取得国家环保总局和国土资源部批复的环评报告和建设用地预审。问题： 1.上述银行在项目贷款发放方面存在哪些问题？ 2.针对上述银行存在的问题，应从哪些方面加强管理？

填空题