证券从业资格

1.《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（即“13条”）要求银行业金融机构在订立职责制中，明确的高管人员和管理人员的法律责任是指（）。

单选题

A. 对出现大案要案，或措施不得力的~||~对检查发现的问题隐瞒不报上报虚假情况的~||~对检查监督整改不力的~||~反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的

2.人民法院应当自裁定受理破产申请之日起二十五日内通知己知债权人，并予以公告。通知和公告应当载明（）。

多选题

A. 申请人被申请人的名称或者姓名~||~人民法院受理破产申请的时间~||~第一次债权人会议召开的时间和地点~||~债务人的债务人或者财产持有人应当向管理人清偿债务或者交付财产的要求

3.李某是某股份有限公司的董事，其在执行公司职务时利用职务之便，多次以公司财产为朋友提供担保并获取好处费，则以下采取的哪些维护自身利益的措施是得不到《中华人民共和国公司法》支持的？（）

多选题

A. 将李某违法所得收人归公司所有~||~持有公司1%股份的股东可以要求监事会提起诉讼~||~如果监事会拒绝起诉而情况紧急，持有1%股份的股东可以自行起诉~||~持股5%的股东可以要求召开临时股东会解聘李某

4.请结合工作实际，谈谈票据买入过程容易出现风险的主要原因

填空题

5.《中国银监会办公厅关于做好201x年农村金融服务工作的通知》指出，要持续深入推进“（）工程”建设，不断扩大农村金融服务覆盖面。

填空题

6.管理人经（）许可，可以聘用必要的工作人员。

单选题

A. 债权人~||~人民法院~||~债务人~||~股东大会

7.保证人在清偿汇票债务后，应当行使何种权利？（）

单选题

A. 追索权~||~知情权~||~诉讼权~||~选举权

8.行政复议中，申请人、第三人可以查阅被申请人提出的书面答复、作出具体行政行为的证据、依据和其他有关材料，除涉及个人隐私外，行政复议机关不得拒绝。

判断题

9.下列哪些是对银行业金融机构股东的强制措施？（）

多选题

A. 责令控股方转让股东权利~||~限制部分股东的权利~||~限期退股~||~以上都正确

10.商业银行发放贷款，下列选项正确的是？（）

多选题

A. 借款人必须提供担保~||~必须订立书面借款合同~||~必须在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率~||~期限不能超过10年

11.对现场检查工作中出现哪些情形，造成不良影响或严重后果的，应对有关人员试行问责？

填空题

12.人民法院受理破产申请的，应当自（）五日内送达申请人。

单选题

A. 申请书送达之日起~||~债务人未表示异议之日起~||~债权人二次申请之日起~||~裁定作出之日起

13.中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立（），但不得对银行业金融机构的账户透支。

单选题

A. 专用账户~||~账户~||~辅助账户~||~资本类账户

14.商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由股东大会批准。

判断题

15.根据《商业银行法》的有关规定，未经国家允许，商业银行在我国境内不得从事下列行为（）

多选题

A. 从事信托投资业务~||~从事股票业务~||~投资于非自用不动产~||~向企业投资

16.商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当做到（）

多选题

A. 按照规定的期限兑现，收付人账~||~不得压单压票~||~可以退票~||~有关兑现收付人账期限的规定应当公布

17.中央银行调控经济有"三大法宝"，即__________________、____________和______________。

填空题

18.《商业银行法》第39条规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过____.

单选题

A. 10%~||~8%~||~4%~||~25%

19.《中华人民共和国票据法》具有的特征是（）。

单选题

A. 票据法具有强行性技术性~||~票据法具有技术性统一性~||~票据法具有统一性强行性~||~票据法具有强行性技术性统一性

20.请简述物价与现金流动机制及其发挥作用的前提条件。

填空题