证券从业资格

1.申请人提交准入事项的补正申请材料不齐全或者不符合规定要求的，受理机关在收到补正申请材料之日起（）日内作出不予受理申请决定,向申请人发出不予受理通知书,并说明不予受理的理由。

单选题

A. 2~||~3~||~5~||~10

2.请简述国际资本流动的原因。

填空题

3.重要空白凭证的管理办法是什么？

填空题

4.债务人将合同的义务全部或部分转移给第三人的，不必经债权人同意。（）

判断题

5.下列哪些部门可以冻结存款人的存款？（）

多选题

A. 公安局~||~检察院~||~税务机关~||~银监会

6.信用社筹集的资本金中，信用社的固定资产净值所占比重不得超过其资本金的_________。

填空题

7.被称为现代金融业三大支柱的是________、_________和__________。

填空题

8.根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》，银行发放房地产开发贷款时，应审查房地产开发企业应取得那“四证”？

填空题

9.下列选项中，哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构？（）

多选题

A. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行~||~在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社农村信用合作社~||~国内的政策性银行~||~在中华人民共和国境内设立的金融租赁公司

10.申请基金托管资格的商业银行隐瞒有关情况或者提供虚假申请材料的，中国证监会、中国银监会不予受理或者不予行政许可，并给予警告，申请人在二年内不得再次申请基金托管资格。

判断题

11.请简述《马斯特里赫特条约》。

填空题

12.设立股份制商业银行法人机构，除符合基本条件外，还应当符合审慎性条件，至少包括（）

多选题

A. 具有良好的公司治理结构~||~具有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险~||~地方政府应当向银行投资入股~||~发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者~||~有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定

13.我国加入WTO______ 年内，外资银行可向所有中国客户办理业务，全面实行国民待遇。

填空题

14.《商业银行法》修改后，从事银行卡业务为商业银行增加的业务种类。

判断题

15.商业银行部门之间要具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突。

判断题

16.同城支行的筹建申请经批准后，申请人方可进行筹建，筹建期限为（），筹建期满未完成筹建者，原筹建批准自动失效。特殊情况经监管部门批准，可适当延长筹建期限，但筹建期最长不得超过（）。

单选题

A. 1个月，2个月~||~2个月，3个月~||~3个月，6个月~||~6个月，9个月

17.根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列关于汇票保证的表述正确的有（）。

多选题

A. 保证人应当由汇票债务人以外的他人担当~||~保证人未在汇票上记载保证日期的，出票日期为保证日期~||~保证不得附有条件，附有条件的，不影响对汇票的保证责任~||~保证人清偿汇票债务后，可以行使持票人对被保证人及其前手的追索权~||~汇票的债务可以由保证人承担保证责任

18.简述建立商业银行贷款档案管理制度的主要内容。

填空题

19.质押合同、贷款合同发生纠纷时，各方当事人均可按协议向仲裁机构申请调解或仲裁，或者向人民法院起诉。

判断题

20.对变造票据除签章以外的记载事项的，下列说法正确的是（）

多选题

A. 在变造之前签章的人，对变造事项只承担保证责任~||~在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责~||~在变造之前签章的人，对原记载事项负责~||~不能辨别在票据被变造之前或之后签章的，视同在变造之前签章