证券从业资格

1.委托—代理冲突

填空题

2.抵债金额超过贷款本金和表内利息的部分确认为债务人的利息收入。（）

判断题

3.金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司可以不参照《商业银行操作风险管理指引》执行。

判断题

4.如何理解信合的和谐发展？

填空题

5.挂失止付后，什么情况下付款人付款不承担责任？

填空题

6.关于有限责任公司的出资转让，表述正确地是（）。

多选题

A. 有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权，无需经同意，通知即可~||~股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东所持股权过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权;不购买的，视为同意转让~||~股权转让，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例;协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权~||~公司章程对股权转让另有规定的，从其规定

7.银行业金融机构法定代表人或主要负责人是本机构信息系统风险管理责任人。

判断题

8.依据《山东省银行业金融机构特别监管办法》，对被特别监管的金融机构，可视不同情况有选择地采取以下监管措施（）。

多选题

A. 增加现场检查力度及频率，必要时可聘请外部审计机构进行审计~||~建议被特别监管机构的上级机构取消该机构的年度系统评优资格~||~因发生案件被特别监管的，要按照有关案件责任追究规定严肃追究有关机构和责任人员的责任~||~被特别监管机构在被特别监管期间，市场准入事项可视为不符合审慎经营条件，并可建议其上级机构缩小或取消其业务授权

9.信用社的经营成本主要包括:__________ 、_____________________、手续费支出、营业费用和其他营业支出。

填空题

10.依票据法原理，票据为什么被称为无因证券？

填空题

11.股东甲乙丙丁设立公司A，以A的名义向债权人B借款10万元，然后甲乙将该款项挪做他用，B来要债，甲乙欲将A公司宜告破产，下列表述不正确的有（）。

多选题

A. 对于该债务，股东负责公司不负责~||~对于该债务，公司负责股东不负责~||~所有股东都负责~||~所有股东都不负责

12.同城支行经批准开业的，申请人应当自批准之日起（）内持批准文件到相关监管部门领取《金融机构营业许可证》。

单选题

A. 30日~||~60日~||~15日~||~10日

13.中国人民银行对违反有关存款准备金管理规定的行为，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没有违法所得或者违法所得不足 50万元的，处（）罚款。

单选题

A. 5万元以下~||~50万元以下~||~20-50万元~||~50-200万元

14.下列哪个说法是错误的？（）

单选题

A. 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司信托投资公司财务公司金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构，适用《中华人民共和国中国人民银行法》对银行业金融机构的规定~||~中国人民银行不得向任何机构提供担保~||~对执行有关存款准备金管理规定的银行，有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处20至50万元罚款~||~残缺污损的人民币由中国人民银行负责收回

15.低风险信贷业务每笔贷款期限应不超过质押品到期期限。（）

判断题

16.根据《刑法》规定，下列哪些行为属于金融票据诈骗（）

多选题

A. 使用伪造的信用卡~||~使用变造的银行存单~||~非法吸引公众存款~||~签发空头支票骗取他人财物

17.本票自出票之日起，付款期限最长不得超过（）。

单选题

A. 30天~||~2个月~||~15天~||~6个月

18.汇票（Bill of Exchange/Postal Order/Draft）

填空题

19.根据《商业银行法》的有关规定，未经国家允许，商业银行在我国境内不得从事下列行为（）

多选题

A. 从事信托投资业务~||~从事股票业务~||~投资于非自用不动产~||~向企业投资

20.甲市某酒厂酿造的“蓝星”系列白酒深为当地人喜爱，是当地的支柱产业。为了进一步扶持该酒厂做大做强，甲市对外地白酒到本地市场销售采取了限制措施。甲市的做法属于合法行为。

判断题