证券从业资格

1.擅自设立银行业金融机构或者非法从金融机构的业务活动的，银监管理机构应作何处理？

填空题

2.外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的______________和资产。

填空题

3.商业银行贷款合同的主要内容为？

填空题

4.《商业银行法》修改后，从事银行卡业务为商业银行增加的业务种类。

判断题

5.股东大会是股份有限公司的必设机构，下列哪几项不属于股东大会的特征？（）

多选题

A. 由有表决权的全体股东所组成~||~是公司的执行机构~||~是公司的权力机构~||~属于常设机构

6.基础货币是由_________创造的。

单选题

A. 商业银行~||~政策性银行~||~非银行金融机构~||~中央银行

7.简述纳入五级分类的信贷资产范围

填空题

8.信用社要和一个相关企业进行联欢，领导叫你去组织，你怎么做？

填空题

9.和你共事的一个老职工，对你忽冷忽热，你有成绩了，他就去表功，他做错事情了，就让你背黑锅，你有什么看法!

填空题

10.操作风险管理部门在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任。

判断题

11.监事会应当包括股东代表和适当比例的职工代表，其中职工代表的比例不得低于（）

单选题

A. 1/5~||~1/3~||~1/4~||~1/2

12.20世纪90年代影响最大的三场金融危机是:1992年的欧洲货币危机、1994年的墨西哥金融危机和1997年开始的___________________。

填空题

13.本票的持票人未按规定期限提示见票的，丧失何种权利？（）

单选题

A. 保证人以外的前手的追索权~||~背书人以外的前手的追索权~||~出票人以外的前手的追索权~||~持票人以外的前手的追索权

14.办理抵押物登记，不需要向登记部门提供的文件或者其复印件是（）

单选题

A. 主合同~||~抵押合同~||~抵押物的所有权或者使用权证书~||~身份证复印件

15.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构做出处罚，以下说法正确的是（）。

多选题

A. 没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得五倍以上十倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上一百万元以下罚款

16.由于迟报、漏报、瞒报影响重大事项的及时妥善处置，造成严重后果的，追究有关人员责任。（）

判断题

17.下列不属于我国中央银行的主要货币政策工具的范畴的一项是_________。

单选题

A. 法定存款准备金~||~再贷款~||~期货市场业务~||~利率政策

18.承兑申请人必须在承兑行开立（）账户或（）账户，并有一定的结算业务往来。

填空题

19.根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列哪些财产不得抵押？（）

多选题

A. 土地所有权~||~学校幼儿园医院等以公益为目的的事业单位社会团体的教育设施医疗卫生设施和其他社会公益设施~||~所有权使用权不明或者有争议的财产~||~依法被查封扣押监管的财产

20.根据《商业银行操作风险管理指引》，为确保在出现灾难和业务严重中断时各项应急方案和机制的正常执行，商业银行应当（）

多选题

A. 制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案~||~建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制~||~定期检查测试其灾难恢复和业务连续机制~||~定期对交易和账户进行复核和对账。