证券从业资格

1.除下列法定情形以外，发起人、认股人缴纳股款后或者交付抵作股款的出资后，不得抽回其股本:（）

多选题

A. 未按期募足股份~||~发起人未按期召开创立大会~||~创立大会决议不设立公司的情形~||~发起人认股人反悔不愿意出资的

2.企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个或多个办理日常转账结算和现金收付的基本账户。（）

判断题

3.自助银行自批准之日起（）个月内应当开业。

单选题

A. 1~||~3~||~6~||~9

4.《支付结算办法》规定持票人行使追索权所提供的其他证明是（）

多选题

A. 医院或者有关单位出具的承兑人付款人死亡证明~||~退票理由书~||~司法机关出具的承兑人付款人逃匿的证明~||~公证机关出具的具有拒绝证明效力的文书

5.（2）假设该笔贷款的年利率为5.5%，欠款年罚息率为3%，那么借款人通过民间融资渠道筹措资金归还的所欠贷款本息是多少？

填空题

6.在下列情况下，票据保证人可以不承担票据担保责任的是（）

多选题

A. 保证附有条件的~||~票据因记载事项欠缺无效~||~被保证人的债务因汇票记载事项欠缺而无效~||~被保证人为无行为能力人~||~票据上未记载被保证人

7.商业银行应在贷款分类的基础上，根据有关规定及时计提贷款损失准备,核销贷款损失。（）

判断题

8.请简述信用工具的主要特点。

填空题

9.银监会通过非现场监管和现场检查对商业银行次级定期债务的（）进行监督、检查。

多选题

A. 招募~||~偿还~||~使用~||~管理

10.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对银行业金融机构的设立事项作出批准或者不批准的书面决定。

单选题

A. 三十日~||~三个月~||~六个月~||~一年

11.中介服务机构，是指为企业年金管理提供服务的投资顾问公司、信用评估公司、精算咨询公司、律师事务所、会计师事务所等专业机构。

判断题

12.《担保法》规定的五种担保方式为？

填空题

13.根据《票据法》的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项为？

填空题

14.申请人提出退款请求要提交什么资料？

填空题

15.根据《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司董事持有本公司股份（）

单选题

A. 在公司成立后3年内不得转让~||~自公司股票在证券交易所上市交易之日起1年内不得转让~||~在其任职后3年内不得转让~||~在其任职期间不得转让

16.根据《票据法》的规定，汇票必须记载的事项为？

填空题

17.下列有关股份有限公司董事会的表述中符合《中华人民共和国公司法》规定的是（）

多选题

A. 以募集设立方式设立的公司，其第一届董事由创立大会选举产生~||~董事会会议每年至少召开一次~||~董事会决议必须经出席会议的董事过半数通过~||~董事长由全体董事的过半数选举产生

18.银行业机构重点评估业务发展规模、业务发展结构、保障功能的有效性、退保率、赔付率、盈利性、资产质量以及偿付能力等。（）

判断题

19.请简述国际资本流动的原因。

填空题

20.银行业监督管理机构根据（）的要求，可以采取措施进行现场检查。

单选题

A. 风险监管~||~履行职责~||~依法监管~||~审慎监管