证券从业资格

1.存款人哪些情况发生变化需到开户行办理变更账户信息？

填空题

2.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的（），建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。

单选题

A. 数据恢复和业务连续方案~||~灾难恢复和业务连续方案~||~数据备份和业务连续方案~||~应急和业务连续方案

3.下列说法不正确的是（）。

单选题

A. 中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立帐户~||~中国人民银行不得对政府财政透支~||~中国人民银行可以向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款~||~中国人民银行不得向地方政府各级政府部门提供贷款

4.资本市场主要是指_________。

单选题

A. 证券市场~||~期货市场~||~现货市场~||~无形市场

5.根据《中华人民共和国票据法》规定，下列哪个说法是正确的？（）

单选题

A. 持票人必须按照汇票债务人的先后顺序行使追索权~||~被追索人清偿债务后，与持票人享有同一权利~||~汇票的债务若有保证人承担保证责任，则该保证可以附有条件~||~汇票的债务若有两人以上的保证人，但保证人之间不承担连带责任

6.人民法院应当自裁定受理破产申请之日起二十五日内通知己知债权人，并予以公告。通知和公告应当载明（）。

多选题

A. 申请人被申请人的名称或者姓名~||~人民法院受理破产申请的时间~||~第一次债权人会议召开的时间和地点~||~债务人的债务人或者财产持有人应当向管理人清偿债务或者交付财产的要求

7.《关于进一步推动城市商业银行风险处置工作的通知》要求，城市商业银行风险处置工作应坚持的原则是指（）。

单选题

A. 实事求是和综合治理~||~“一行一策”~||~可操作性~||~经济性

8.有下列哪些情形之一的，不得担任银行业金融机构的董事和高级管理人员？（）

多选题

A. 曾经因犯有贪污贿赂侵占财产挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪等被判刑的~||~担任或曾经担任因违法被吊销营业执照的或者因经营不善政产清算的公司企业的法定代表人，负有个人责任或直接领导责任~||~个人负有数额较大的债务并到期未清偿~||~已退休的某政府机构的领导人

9.有限责任公司的监事会不能行使以下哪项职权？（）

单选题

A. 检查公司财务~||~向股东会会议提出议案~||~制定公司的具体规章~||~提议召集定期股东会议

10.作为信用社的管理者应具备什么素质？

填空题

11.侵权行为是债的发生原因。

判断题

12.请简述信用工具的主要特点。

填空题

13.银行业金融机构不按规定提供报表、报告等文件资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）罚款。

单选题

A. 五万元以上二十万元以下~||~五万元以上三十万元以下~||~十万元以上三十万元以下~||~十万元以上五十万元以下

14.商业用房购房贷款首付比例不得低于（）。

单选题

A. 40％~||~50％~||~60％~||~70％

15.《中华人民共和国票据法》规定，票据上可以更改的事项为（）。

单选题

A. 金额~||~日期~||~出票人签章~||~收款人

16.银行业金融机构经过整改，符合国务院银行业监督管理机构制定的有关审慎经营规则的，向国务院银行业监督管理机构提交申请，国务院银行业监督管理机构自收到申请之日起三日内解除对其采取的监管强制措施。（）

判断题

17.低风险信贷业务每笔贷款期限应不超过质押品到期期限。（）

判断题

18.《银行业监督管理法》的立法目的是什么？

填空题

19.请简述物价与现金流动机制及其发挥作用的前提条件。

填空题

20.《中华人民共和国商业银行法》规定银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。

单选题

A. 10%~||~20%~||~30%~||~5%