证券从业资格

1.受理机关对照行政许可事项申请材料目录和格式要求，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，应在收到申请材料之日起3日内向申请人发出补正通知书。

判断题

2.吊销金融许可证和责令停业整顿行政处罚应当由谁实施？

填空题

3.商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。

单选题

A. 前台业务部门~||~资金业务部门~||~信贷业务部门~||~全行

4.中国人民银行发行新版人民币，应当将发行时间、面额、图案、（）、规格予以公告。

单选题

A. 数量~||~防伪标准~||~式样~||~版次

5.下列关于撤销与破产的表述，正确的是（）。

多选题

A. 撤销是行政行为，破产是司法行为~||~撤销由行政主管机关主动进行的，破产是债权人或债务人向法院申请的~||~撤销是因为经营管理不善，不能支付到期债务，不撤销将严重损害社会公众利益，危害金融秩序，破产仅是因为严重亏损，无力偿还到期债务~||~对撤销行为可以申请行政复议或提起行政诉讼，对法院宣告破产的行为不能再起诉

6.目前人民币个人住房贷款最长期限为（）。

单选题

A. 20年~||~10年~||~15年~||~30年

7.商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理。具体的方法可包括：（）

多选题

A. 评估操作风险和内部控制~||~损失事件的报告和数据收集~||~关键风险指标的监测~||~新产品和新业务的风险评估~||~内部控制的测试和审查以及操作风险的报告

8.简述建立商业银行贷款档案管理制度的主要内容。

填空题

9.商业银行经中国人民银行批准,可以经营结汇、售汇业务。（）

判断题

10.按客户获得收益方式的不同，理财计划可分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。

判断题

11.对违反执行有关清算管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

12.农信社如何支持三农(新农村)建设？

填空题

13.商业银行对房地产开发企业发放的贷款可以通过房地产开发科目发放，也可以通过房地产开发流动资金贷款或其他贷款科目发放。（）

判断题

14.新设金融机构加入人民银行金融管理及服务体系的申报包括（）三个环节

多选题

A. 接洽与告知~||~预申报~||~集中申报

15.某电厂2×60万千瓦工程项目总投资51.08亿元。2010年6月，取得四家银行贷款余额合计28.58亿元。2005年11月，该项目通过国土资源部项目用地预审，2005年12月开工建设，但截至2010年末，尚未取得项目建设用地批复。问题：你认为上述事实存在哪些问题？

填空题

16.某储户于1997年10月10日存入1000元整存整取定期储蓄，定期一年，原订利率7.47%，该储户于1998年10月10日到期支取本金，计算出应付储户利息是多少？

填空题

17.高管人员严重违规不属于商业银行向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件。

判断题

18.根据《刑法》规定，下列哪些行为属于金融票据诈骗（）

多选题

A. 使用伪造的信用卡~||~使用变造的银行存单~||~非法吸引公众存款~||~签发空头支票骗取他人财物

19.按照巴塞尔《有效银行监管的核心原则》，属于内部控制主要内容的有？

填空题

20.某户2006年12月结清一笔活期存款，积数余额是500000(利率为 0.72%)，求银行应付储户利息。

填空题