证券从业资格

1.存款单位发生变化时，如何处理单位定期存款？

填空题

2.由《商业银行*地产贷款风险管理指引》可知，抵押物价值的确定是以该房产在该次买卖交易中的成交价或评估价的较高者为准。（）

判断题

3.对银行业金融机构未经批准设立分支机构的行为，银监会应如何处罚？

填空题

4.对变造票据除签章以外的记载事项的，下列说法正确的是（）

多选题

A. 在变造之前签章的人，对变造事项只承担保证责任~||~在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责~||~在变造之前签章的人，对原记载事项负责~||~不能辨别在票据被变造之前或之后签章的，视同在变造之前签章

5.单位、个人、银行办理支付结算必须遵守下列原则:（）

多选题

A. 恪守信用，履约付款~||~谁的钱进谁的账，由谁支配~||~存款自愿，为储户保密~||~银行不垫款

6.股东大会对农村商业银行修改（）做出决议，必须经出席会议的股东代表所持表决权的2/3以上通过。

多选题

A. 章程~||~合并~||~分立~||~解散

7.国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立（）制度。

多选题

A. 监督管理责任~||~责任追究~||~内部监督~||~外部监督

8.下列各项中，属于《中华人民共和国票据法》调整对象的有（）。

多选题

A. 股票~||~支票~||~汇票~||~本票

9.下列不属于我国中央银行的主要货币政策工具的范畴的一项是_________。

单选题

A. 法定存款准备金~||~再贷款~||~期货市场业务~||~利率政策

10.金融机构从事信贷资产证券化业务活动中，贷款服务机构更换的，受托机构应当及时通知借款人，并在十五个工作日内向银监会报告，报送新签署的贷款服务合同。

判断题

11.根据《中华人民共和国担保法》的规定，担保活动应当遵循下列哪些原则？（）

多选题

A. 平等原则~||~自愿原则~||~公平原则~||~诚实信用原则

12.谈谈你如何看待同事与员工和同事与上司还有员工与上司之间的关系.

填空题

13.对违反执行有关黄金管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款构成犯罪的，依法追究刑事责任

14.人民法院受理破产申请后，（），管理人应当要求该出资人缴纳所认缴的出资，而不受出资期限的限制。

单选题

A. 股东大会对人民法院裁定有异议的~||~债权人对裁定不服的~||~债务人的出资人尚未完全履行出资义务的~||~债务人的股东未出资到位的

15.下列哪项不属于备案制任职资格审查必需的上报材料：

单选题

A. 任职资格备案表~||~拟任人身份证原件~||~拟任人国家认可学历证明复印件~||~专业技术证明复印件

16.债务人收到人民法院受理破产申请的通知后，对申请有异议的，（）。

单选题

A. 与提出申请的债权人协商~||~申请人民法院复议~||~应当自收到人民法院的通知之日起七日内向人民法院提出~||~请求债权人退回申请

17.质押存单的挂失申请应采用书面形式。在特殊情况下，可以用口头或函电形式，但必须在三个工作日内补办书面挂失手续。

判断题

18.甲市某酒厂酿造的“蓝星”系列白酒深为当地人喜爱，是当地的支柱产业。为了进一步扶持该酒厂做大做强，甲市对外地白酒到本地市场销售采取了限制措施。甲市的做法属于合法行为。

判断题

19.某学校需要扩建教学楼，但有50万元的资金缺口，该校决定向银行贷款，银行同意用教学楼作抵押向该校发放贷款。（）

判断题

20.根据权责发生制和收入与费用配比的原则要求，凡属于因本期经营而发生的费用，不论其是否发生，都应由本期经营收入负担。

判断题