证券从业资格

1.商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准？（）

多选题

A. 变更名称~||~变更总行或者分支行所在地~||~变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东~||~修改章程

2.市场风险主要包括哪些？

填空题

3.付款行收到借记业务后，发现付款人账户不足支付的应如何处理？

填空题

4.以下银行处置抵债资产的方式中，不正确的是（）

单选题

A. 抵债资产原则上应采用公开拍卖方式进行处置。~||~抵债资产拍卖原则上应采用无保留价拍卖的方式。~||~拍卖抵债金额1000万元（含）以上的单项抵债资产应通过公开招标方式确定拍卖机构。~||~不适于拍卖的，可根据资产的实际情况，采用协议处置招标处置打包出售委托销售等方式变现。

5.（2）贴现业务主要存在哪些风险？

填空题

6.流动资产是指可以在__________或在超过_______ 的一个营业周期内变现或耗用的资产。

填空题

7.《银行业监督管理法》所指的银行监督管理的目标是什么？

填空题

8.申请开办信贷资产转让业务，应符合的条件有（）。

多选题

A. 有完善的内部控制制度，健全的信贷内控规章制度和办法~||~资产总额不低于50亿元人民币，核心资本充足率不低于4％~||~实行贷款五级分类制度，不良贷款比例低于25％~||~最近3年内无重大违法违规行为

9.下列出票日期和金额大写，银行可以受理的是（）。

多选题

A. 贰零零三年壹拾月贰拾日~||~贰零零三年零壹月贰日~||~人民币壹万贰佰元整~||~人民币壹仟元零捌角

10.某储户1999年8月1日存入整存整取存款，本金为10，000元，存期为2年，利率为2.43%，该存款于2001年10月1日全部支取本息，当时的活期利率为0.99%，计算出实付给储户的利息金额。

填空题

11.承兑申请人必须在承兑行开立（）账户或（）账户，并有一定的结算业务往来。

填空题

12.商业银行不得在法定的会计账册外另立账册。（）

判断题

13.单位、个人、银行办理支付结算必须遵守下列原则:（）

多选题

A. 恪守信用，履约付款~||~谁的钱进谁的账，由谁支配~||~存款自愿，为储户保密~||~银行不垫款

14.银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时应如何签章？

填空题

15.中国人民银行可以代理（）向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。

单选题

A. 国务院~||~国务院财政部门~||~财政部~||~国有资产管理委员会

16.单位通知存款的管理有哪些规定？

填空题

17.股份有限公司注册资本的最低限额为人民币（）元。

单选题

A. 500万~||~3万~||~1亿~||~5000万

18.商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的15%。

判断题

19.单位定期存款存款开户证实书如何换开单位定期存单？

填空题

20.下列哪个说法是正确的？（）

单选题

A. 《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国中国人民银行法〉的决定》自2004年1月1日起施行~||~中国人民银行每一会计年度的收入减除该年度计提，并按照国务院财政部门核定的比例提取总准备金后的净利润，全部上缴中央财政~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处罚款数额5万至10万元~||~中国人民银行依照法律行政法规的规定经理国库