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高管990道题

1.汇票背书记载"委托收款"字样的,被背书人是否可以行使被委托的汇票权利?()

单选题

A. 不可以~||~可以~||~在特定情况下可以行使被委托的权利~||~由仲裁机构仲裁

2.《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(即“13条”)要求银行业金融机构在订立职责制中,明确的高管人员和管理人员的法律责任是指()。

单选题

A. 对出现大案要案,或措施不得力的~||~对检查发现的问题隐瞒不报上报虚假情况的~||~对检查监督整改不力的~||~反复发生大案要案,问题长期得不到有效解决的

3.人民银行张家口市中心支行在接到各支行和市级金融机构报送的重大事项后要及时上报()。

单选题

A. 中国人民银行石家庄中心支行~||~张家口市银监局~||~张家口市人民政府~||~张家口市公安局

4.抵押物登记部门登记的资料,应当允许()。

多选题

A. 查阅~||~抄录~||~复印~||~取出自己保存

5.监督检查人员不认真履行职责,不按监督检查的规定和程序办事,有下列哪些处理方式()

多选题

A. 禁止从业资格~||~情节轻微,未造成后果的,给予批评教育,并给予一定的经济处罚~||~造成一般差错的,除给予经济处罚外,还要进行通报批评~||~造成差错事故的,给予行政警告处分~||~造成重大事故或经济损失的,给予记过以上行政处分,并应调离原工作岗位

6.银行业金融机构有下列哪些情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任? ()

多选题

A. 未经批准设立分支机构的~||~未经批准变更终止的~||~违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的~||~违反规定提高或者降低存款利率贷款利率的

7.流动资金贷款尽职调查不包括贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况。()

判断题

8.擅自设立银行业金融机构或者非法从金融机构的业务活动的,银监管理机构应作何处理?

填空题

9.商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理。具体的方法可包括:()

多选题

A. 评估操作风险和内部控制~||~损失事件的报告和数据收集~||~关键风险指标的监测~||~新产品和新业务的风险评估~||~内部控制的测试和审查以及操作风险的报告

10.王某原任建设银行总行某部门副经理(未经过任职资格审查),现拟调建设银行辽宁省分行任副行长,关于王某任职资格审查,以下哪项说法是正确的。

单选题

A. 王某属于系统内同级调动,其任职资格审查适用备案制~||~王某应具备大专以上(包括大专)学历,金融从业6年以上,或从事经济工作9年以上(其中金融从业3年以上)。~||~王某原任职务不属于高级管理人员,因此不需进行离任审计,但监管部门可以要求建总行干部管理部门对王某在建总行任职期间的表现给予综合评价与鉴定。~||~王某年龄不应超过45岁

11.国内信用证的开证申请人应具备哪些条件?

填空题

12.根据《中华人民共和国票据法》规定,下列哪个说法是正确的?()

单选题

A. 持票人必须按照汇票债务人的先后顺序行使追索权~||~被追索人清偿债务后,与持票人享有同一权利~||~汇票的债务若有保证人承担保证责任,则该保证可以附有条件~||~汇票的债务若有两人以上的保证人,但保证人之间不承担连带责任

13.监事不可以列席董事会会议,也不可以对董事会决议事项提出质询或者建议。

判断题

14.须办理登记的质押合同包括()。

多选题

A. 以依法可以转让的股票股份为质物的质押合同~||~以汇票支票本票为质物的质押合同~||~以依法可以转让的专利权商标专用权著作权中的财产权为质物的质押合同~||~以提单仓单存款单为质物的质押合同

15.按照《关于进一步推动城市商业银行风险处置工作的通知》要求,通过风险处置和重组改造,使城市商业银行2006年年底前资本充足率达到的标准是指()。

单选题

A. 5%以上~||~6%以上~||~7%以上~||~8%以上

16.承兑申请人必须在承兑行开立()账户或()账户,并有一定的结算业务往来。

填空题

17.请简述国际储备供给的内容。

填空题

18.下列哪些股东所持有的股份有限公司的股票在其任职期间每年转让的股份不得超过其所持有的本公司所有股份的25%?()

多选题

A. 发起人~||~董事~||~经理~||~监事

19.根据执行货币政策和维护金融稳定的需要,中国人民银行可以()

多选题

A. 直接对银行业金融机构的部分业务进行检查监督;~||~建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督~||~经国务院批准,对银行业金融机构进行检查监督~||~直接审批银行业金融机构的设立。

20.商业银行不得在法定的会计账册外另立账册。()

判断题
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