证券从业资格

1.根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，高级管理层负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程。

判断题

2.重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额2%以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以上的交易。

判断题

3.目前我国商业银行客户信用等级一般如何评定及划分？

填空题

4.项目临时周转贷款的有关政策规定及管理要求与项目贷款相同。

判断题

5.高管人员严重违规不属于商业银行向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件。

判断题

6.我国加入WTO______ 年内，外资银行可向所有中国客户办理业务，全面实行国民待遇。

填空题

7.中国人民银行常用的货币政策工具有（）。

多选题

A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金~||~向商业银行办理再贴现再贷款~||~公开市场业务~||~确定基准汇率~||~规定各商业银行的贷款限额

8.请简述《马斯特里赫特条约》。

填空题

9.信用社筹集的资本金中，信用社的固定资产净值所占比重不得超过其资本金的_________。

填空题

10.经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的60%。

判断题

11.对金融机构的非现场监管工作可分为哪五个阶段？

填空题

12.《银行业监督管理法》的立法目的是什么？

填空题

13.某有限责任公司的法律顾问在审查公司减少注册资本的方案时，提出以下意见，其中不符合《中华人民共和国公司法》规定的有（）。

多选题

A. 公司现有注册资本为人民币40万元，故减资10万元之后，公司的注册资本不低于法定的最低限额~||~股东会同意本方案的决议，经2/3以上有表决权的股东通过即可~||~公司自做出减资决议之日起，除了在10日通知债权人以外，还应在30日内在报纸上公告~||~如果债权人在法定期限内要求公司清偿债务或者提供相应的担保，公司应当满足

14.债务人收到人民法院受理破产申请的通知后，对申请有异议的，（）。

单选题

A. 与提出申请的债权人协商~||~申请人民法院复议~||~应当自收到人民法院的通知之日起七日内向人民法院提出~||~请求债权人退回申请

15.如何树立农信社的社会形象,从哪几方面入手？

填空题

16.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构做出处罚，以下说法正确的是（）。

多选题

A. 没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得五倍以上十倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上一百万元以下罚款

17.汇票保证附有条件的，是否影响对汇票的保证责任？（）

单选题

A. 不影响~||~有影响~||~特殊情况下有影响~||~视情况而定

18.《行政许可法》的立法目的是？

填空题

19.下列选项流动性最差的是_______。

单选题

A. M0~||~M1~||~M2~||~M3

20.银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的（）。

单选题

A. 质询~||~检查~||~检查评估~||~评估