证券从业资格

1.《担保法》规定的最高额抵押的概念是？

填空题

2.长期不动户管理的基本规定是什么？

填空题

3.人民银行河北省各市中心支行和石家庄辖区各县（市）支行向新设金融机构发出同意加入人民银行金融管理与服务体系的通知书后，不用报石家庄中心支行备案。（）

判断题

4.办理储蓄业务应遵循（）基本原则。

多选题

A. 存款自愿~||~取款自由~||~存款有息~||~为储户保密

5.下列不属于我国中央银行的主要货币政策工具的范畴的一项是_________。

单选题

A. 法定存款准备金~||~再贷款~||~期货市场业务~||~利率政策

6.印制、发售（），以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处二十万元以下罚款。

单选题

A. 票券~||~代币~||~代币票券~||~假币

7.商业银行可以经营下列哪些业务？（）

多选题

A. 代理发行代理兑付承销政府债券~||~买卖政府债券金融债券~||~买卖代理买卖外汇~||~经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务

8.商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。在制定本部门业务流程和相关业务政策时，应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，保证（）参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性。

单选题

A. 高级管理层~||~董事会~||~内审部门~||~各级操作风险管理人员

9.自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员应承担的义务有（）。

多选题

A. 妥善保管其占有和管理的财产印章和账簿等资料~||~列席债权人会议并如实回答债权人的询问~||~未经人民法院许可，不得离开住所地~||~不得新任其他企业的董事监事高级管理人员

10.为加强商业银行的操作风险管理，根据（），制定《商业银行操作风险管理指引》。

多选题

A. 《中华人民共和国银行业监督管理法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《中华人民共和国行政许可法》~||~其他有关法律法规

11.对固定资产贷款、流动资金贷款的贷款人完善内部控制机制的要求包括：（）

多选题

A. 实行贷款全流程管理，全面了解客户信息~||~建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制~||~将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位~||~建立各岗位的考核和问责机制

12.人民币汇率实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的________制度。

单选题

A. 固定汇率~||~浮动汇率~||~基准汇率~||~法定汇率

13.速动比率是指企业（）与（）之比，主要用于测试企业的(即期偿债能力)。

填空题

14.侵权行为是债的发生原因。

判断题

15.目前人民币个人住房贷款最长期限为（）。

单选题

A. 20年~||~10年~||~15年~||~30年

16.根据《中华人民共和国票据法》规定，下列哪些说法是错误的？（）

单选题

A. 在票据上的签名，应当为该当事人的本名~||~持票人因重大过失取得不符合《中华人民共和国票据法》规定的票据的，也不得享有票据权利~||~票据上有伪造变造的签章的，影响票据上其他真实签章的效力~||~持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月

17.根据《中华人民共和国票据法》规定，下列哪个说法是正确的？（）

单选题

A. 持票人必须按照汇票债务人的先后顺序行使追索权~||~被追索人清偿债务后，与持票人享有同一权利~||~汇票的债务若有保证人承担保证责任，则该保证可以附有条件~||~汇票的债务若有两人以上的保证人，但保证人之间不承担连带责任

18.根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东有哪些权利？（）

多选题

A. 查阅公司章程~||~查阅财会会计报告~||~查阅监事会会议决议~||~查阅董事会会议决议

19.《巴塞尔新资本协议》规定，银行资本充足率不得低于____,核心资本充足率不得低于____。

单选题

A. 8%4%~||~10%5%~||~8%6%~||~10%8%

20.客户主动要求了解或购买产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。

判断题