证券从业资格

1.银监会通过非现场监管和现场检查对商业银行次级定期债务的（）进行监督、检查。

多选题

A. 招募~||~偿还~||~使用~||~管理

2.对现场检查工作中出现哪些情形，造成不良影响或严重后果的，应对有关人员试行问责？

填空题

3.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定与（）有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。

单选题

A. 外汇业务~||~外包业务~||~国际业务~||~结算业务

4.《商业银行法》修改后，从事银行卡业务为商业银行增加的业务种类。

判断题

5.对信贷资产要按照贷款分类标准和历史经验进行科学分类

判断题

6.商业银行应当对银行账户头寸按市值每日至少重估一次价值。

判断题

7.商业汇票上的出票人签章，为该出票人单位的（）

多选题

A. 财务专用章~||~汇票专用章和法定代表人或其授权的代理人签章~||~公章和法定代表人或其授权的代理人签章~||~结算专用章和法定代表人或其授权的代理人签章

8.商业银行部门之间要具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突。

判断题

9.某农户2003年1月10日贷款2000元，期限6个月，利率7.965%，2003年9月10日归还，应收利息是多少？(利随本清，逾期贷款利率日万分之五)？

填空题

10.普通支票与划线支票的区别在哪里？

填空题

11.《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司的发起人可以用货币出资，也可以用（）作价出资。

多选题

A. 实物~||~工业产权~||~专利技术~||~土地使用权

12.请简述离岸金融市场的类型。

填空题

13.我国的金融监管机构包括：（）

多选题

A. 中国银监会~||~财政部~||~中国证监会~||~中国保监会~||~国家计委

14.任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款，不得将个人或其他单位的款项以本单位名义存入银行。（）

判断题

15.背书的种类有（）

多选题

A. 转让背书~||~委托收款背书~||~质押背书~||~贴现背书

16.下列关于《银行业监督管理法》的适用范围说法正确的有（）。

多选题

A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行城市信用合作社农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行适用《银行业监督管理法》~||~对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司信托投资公司财务公司金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定~||~在中华人民共和国境内设立的政策性银行金融资产管理公司的监督管理，法律行政法规另有规定的，依照其规定~||~对在中华人民共和国境内设立的外资银行业金融机构中外合资银行业金融机构外国银行业金融机构的分支机构的监督管理，法律行政法规另有规定的，依照其规定

17.2016年7月30日，某行某州分行向该州古镇文化旅游开发有限公司发放房地产开发贷款1.9亿元，用于古镇五、六、七期项目开发建设。2017年8月26日，借款人向该行申请842万元贷款支付，根据借款合同和委托支付协议的约定，该笔借款采用借款人自主支付方式。问题：你认为上述事实存在哪些问题？

填空题

18.下列各项中，属于《中华人民共和国票据法》调整对象的有（）。

多选题

A. 股票~||~支票~||~汇票~||~本票

19.下面哪个可以作保证人？（）

单选题

A. 学校~||~幼儿园~||~医院~||~具有代为清偿债务能力的法人

20.某有限责任公司的法律顾问在审查公司减少注册资本的方案时，提出以下意见，其中不符合《中华人民共和国公司法》规定的有（）。

多选题

A. 公司现有注册资本为人民币40万元，故减资10万元之后，公司的注册资本不低于法定的最低限额~||~股东会同意本方案的决议，经2/3以上有表决权的股东通过即可~||~公司自做出减资决议之日起，除了在10日通知债权人以外，还应在30日内在报纸上公告~||~如果债权人在法定期限内要求公司清偿债务或者提供相应的担保，公司应当满足