证券从业资格

1.下列权利中，属于担保物权的是（）

单选题

A. 地役权~||~用益物权~||~质权~||~所有权

2.取得基金托管业务资格的商业银行为基金托管人。基金托管人应当及时申请基金托管部门高级管理人员任职资格和执业人员的执业资格，并办理相应的任职手续。

判断题

3.《商业银行法》规定的接管终止的条件是？

填空题

4.做好深化改革试点工作，必须坚持按市场经济规律、为“三农”服务的方向、因地制宜，分类指导和（）的原则。

单选题

A. 权责利相结合~||~明晰产权关系~||~强化约束机制

5.付款人在付款日才，应按《咆华人民共和国票据法》规定履行审查的义务主要体现在以下几个方面？（）

多选题

A. 收款人与其前手交易的真实性~||~是否有足额的款项支付~||~票据的款式是否符合票据法规定~||~票据上各项背书是否连续

6.票据的签发、取得和转让应当遵循的原则是（）。

单选题

A. 买卖公平的原则~||~独立自主的原则~||~诚实信用的原则~||~自我约束的原则

7.办理储蓄业务应遵循（）基本原则。

多选题

A. 存款自愿~||~取款自由~||~存款有息~||~为储户保密

8.银行业金融机构有下列哪些情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任（）。

多选题

A. 未经批准变更终止的~||~未经任职资格审查任命董事高级管理人员的~||~拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的~||~严重违反审慎经营规则的

9.由于迟报、漏报、瞒报影响重大事项的及时妥善处置，造成严重后果的，追究有关人员责任。（）

判断题

10.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、（）和（）的原则。

填空题

11.当地方法人金融机构出现下列哪些情形时，人民银行进行金融风险提示：（）

多选题

A. 流动性状况偏离正常值范围~||~资本充足状况偏离正常值范围~||~资产安全状况偏离正常值范围~||~经营状况趋向恶化

12.如果把你分到边远山区，你会怎么做？

填空题

13.商业银行对集团客户授信应遵循什么原则？

填空题

14.你对信用合作社(信合)工作有何看法？

填空题

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》中所称的“银行业金融机构”具体指哪些机构？

填空题

16.简述问题贷款的处理程序

填空题

17.汇票承兑是指（）

单选题

A. 汇票承兑是指付款人的民事行为~||~汇票承兑是指付款人的经济行为~||~承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为~||~汇票承兑是指付款人承诺在汇票到期日供货的行为

18.中介服务机构，是指为企业年金管理提供服务的投资顾问公司、信用评估公司、精算咨询公司、律师事务所、会计师事务所等专业机构。

判断题

19.如果影响借款人财务状况或贷款偿还因素发生重大变化,应（）调整对贷款的分类。

单选题

A. 适时~||~按季~||~及时~||~按月

20.有限责任公司的监事会不能行使以下哪项职权？（）

单选题

A. 检查公司财务~||~向股东会会议提出议案~||~制定公司的具体规章~||~提议召集定期股东会议