证券从业资格

1.关于公司的权利能力，下列表述错误的是（）

多选题

A. 对外投资不得成为连带责任主体~||~子公司为母公司担保，应当有董事会或者股东会的决议~||~一人公司发行债券是违法的~||~净资产1000万的公司首次发行债券余额150万，二次发150万债券合法

2.操作风险管理部门在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任。

判断题

3.《个人定期存单质押贷款办法》所称借款人，是指中华人民共和国境内具有相应民事行为能力的自然人、法人和其他组织。

判断题

4.设立股份制商业银行法人机构，除符合基本条件外，还应当符合审慎性条件，至少包括（）

多选题

A. 具有良好的公司治理结构~||~具有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险~||~地方政府应当向银行投资入股~||~发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者~||~有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定

5.商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件有:（）。

单选题

A. 抢劫商业银行或运钞车盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件~||~其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额2‰的操作风险事件~||~高管人员严重违规~||~发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元以上的事故自然灾害

6.转账支票付款复核是否需要审核、验印？

填空题

7.新设金融机构应在监管部门批准开业，并取得金融经营许可证和工商营业执照后10个工作日内向人民银行进行预申报。（）

判断题

8.商业银行对政府土地储备机构的贷款应以（）贷款方式发放。

单选题

A. 抵押~||~担保~||~质押~||~信用

9.办理抵押物登记，应当向登记部门提供下列哪些文件或者其复印件？（）

多选题

A. 主合同~||~抵押合同~||~个人财产情况说明~||~抵押物的所有权或者使用权证书

10.小额定期贷记业务主要包括哪几个阶段？

填空题

11.按照期限划分，贷款大致包括哪几类？

填空题

12.同城支行的筹建申请经批准后，申请人方可进行筹建，筹建期限为（），筹建期满未完成筹建者，原筹建批准自动失效。特殊情况经监管部门批准，可适当延长筹建期限，但筹建期最长不得超过（）。

单选题

A. 1个月，2个月~||~2个月，3个月~||~3个月，6个月~||~6个月，9个月

13.《中华人民共和国银行业监督管理法》从何时开始施行？

填空题

14.擅自设立银行业金融机构或者非法从金融机构的业务活动的，银监管理机构应作何处理？

填空题

15.对银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的行为，银监会应如何处罚？

填空题

16.多方协议书如何保管？

填空题

17.设立农村信用社注册资本一般不少于____________万元人民币。

单选题

A. 10~||~20~||~50~||~100

18.质押合同、贷款合同发生纠纷时，各方当事人均可按协议向仲裁机构申请调解或仲裁，或者向人民法院起诉。

判断题

19.中国人民银行常用的货币政策工具有（）。

多选题

A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金~||~向商业银行办理再贴现再贷款~||~公开市场业务~||~确定基准汇率~||~规定各商业银行的贷款限额

20.固定资产是指使用期限超过__________ ，单位价值较高，并且在使用过程中保持原有物质形态的资产。

填空题