证券从业资格

1.对违反审慎经营规则的银行业金融机构可以采取的强制措施是？

填空题

2.次级债券的本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债

判断题

3.行政复议期间具体行政行为一律不得停止执行。

判断题

4.出票人是否可以签发元对价的汇票？（）

单选题

A. 可以~||~可在无法确定货物价值的前提下签发元对价汇票~||~不可以~||~可在征得银行同意的情况下签发元对价汇票

5.商业银行办理储蓄业务应遵循什么原则？

填空题

6.依照《中华人民共和国企业破产法》法规定在重整期间，有下列情形之一的，经管理人或者利害关系人请求，人民法院应当裁定终止重整程序，并宣告债务人破产（）。

多选题

A. 债务人的经营状况和财产状况继续恶化，缺乏挽救的可能性~||~债务人有欺诈恶意减少债务人财产或者其他显著不利于债权人的行为~||~由于债务人的行为致使管理人无法执行职务~||~债权人要求其破产的

7.国务院银行业监督管理机构的（）在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，依法履行监督管理职责。

填空题

8.银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，怎样处理？（）

多选题

A. 由国务院银行业监督管理机构责令改正~||~有违法所得的，没收违法所得~||~违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

9.各金融机构对涉及信贷的立项审查和发放、资金拆借、证券买卖、外汇交易、衍生工具交易等重要交易的办理与管理必须由（）系统或（）职能部门共同执掌。

单选题

A. 一个一个以上~||~两个两个以上~||~两个两个

10.质押担保的范围包括下列哪些选项？（）

多选题

A. 主债权及利息~||~违约金~||~质物保管的费用~||~损害赔偿金

11.对于发生涉案金额（）以上重大经济案件,必须对内部作案或直接责任人员做出开除处理,并且不得再次被录用。

单选题

A. 50万元~||~100万元~||~1000万元~||~500万元

12.明细核算由总账、分户账、余额表组成;综合核算由科目日结单、日记表、登记簿组成。（）

判断题

13.持票人在法定提示付款期限内提示付款，具有的效力是（）

多选题

A. 持票人可以保全对其前子的追索权~||~付款人有时间准备款项~||~承兑人或付款人一经持票人提示，就应向持票人付款~||~承兑人有时间准备款项

14.两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结的，经办行该怎么处理？

填空题

15.商业银行对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情况，应建立并保持口头报告程序和要求，并在程序中规定操作和控制标准。

判断题

16.简述纳入五级分类的信贷资产范围

填空题

17.在下列情况下，票据保证人可以不承担票据担保责任的是（）

多选题

A. 保证附有条件的~||~票据因记载事项欠缺无效~||~被保证人的债务因汇票记载事项欠缺而无效~||~被保证人为无行为能力人~||~票据上未记载被保证人

18.下列财产中，不能用于抵押的财产包括（）

多选题

A. 土地使用权~||~所有权不明的财产~||~被扣押的财产~||~学校的教学楼

19.商业银行的市场风险管理是识别、计量、监测和控制市场风险的全过程。

判断题

20.根据《担保法》有关抵押物价值的规定，以下说法正确的是（）。

多选题

A. 抵押物价值减少时，抵押权人有权要求抵押人恢复抵押物的价值，或者提供与减少的价值相当的担保~||~抵押人的行为足以使抵押物价值减少的，抵押权人有权要求抵押人停止其行为~||~抵押人对抵押物价值减少无过错的，抵押权人只能在抵押人因损害而得到的赔偿范围内要求提供担保~||~抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保