证券从业资格

1.请简述《马斯特里赫特条约》。

填空题

2.当经济过热、出现通货膨胀时一般应采取_________性货币政策。

填空题

3.汇票保证附有条件的，是否影响对汇票的保证责任？（）

单选题

A. 不影响~||~有影响~||~特殊情况下有影响~||~视情况而定

4.股份有限公司的股东大会在下列何种情形下应当在2个月内召开临时股东大会？（）

多选题

A. 公司章程所定董事人数为15人，因种种原因现有董事人数为8人~||~公司股本为1000万元，未弥补的亏损达500万元~||~持有公司股份5%的股东请求时~||~董事会认为必要时

5.《中华人民共和国担保法》所称保证合同、抵押合同、质押合同、定金合同可以是（）

多选题

A. 单独订立的书面合同~||~当事人之间的具有担保性质的信函~||~主合同中的担保条款~||~当事人之间的具有担保性质的传真

6.商业银行应建立有效的合规（），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。

单选题

A. 问责制度~||~风险机制~||~岗位责任制

7.根据《商业银行操作风险管理指引》，（）应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。

单选题

A. 管理政策的调整~||~高级管理层的人事变动~||~重大操作风险事件~||~重大经营决策

8.抵债资产处置应坚持（）原则。

填空题

9.付款人在付款日才，应按《咆华人民共和国票据法》规定履行审查的义务主要体现在以下几个方面？（）

多选题

A. 收款人与其前手交易的真实性~||~是否有足额的款项支付~||~票据的款式是否符合票据法规定~||~票据上各项背书是否连续

10.国务院银行业监督管理机构实施行政处罚的种类有吊销经营金融业务许可证、罚款、行政拘留、没收违法所得等。

判断题

11.银监会对其监管工作提出的“约法三章”是指什么？

填空题

12.一张面额为8万元的票据，还有90天到期，月贴现率为10‰，则实付贴现金额为_________

单选题

A. 2400元~||~77600元~||~78000元~||~72000元

13.根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》，银行发放房地产开发贷款时，应审查房地产开发企业应取得那“四证”？

填空题

14.请简述物价与现金流动机制及其发挥作用的前提条件。

填空题

15.商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理。具体的方法可包括：（）

多选题

A. 评估操作风险和内部控制~||~损失事件的报告和数据收集~||~关键风险指标的监测~||~新产品和新业务的风险评估~||~内部控制的测试和审查以及操作风险的报告

16.国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理（）机制，实施跨境监督管理。

单选题

A. 信息共享~||~合作~||~协调~||~联动

17.交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量标的物的合约是：（）

单选题

A. 期货~||~远期~||~互换~||~期权

18.办理托收承付结算方式的金额起点是多少？

填空题

19.保证人在清偿汇票债务后，应当行使何种权利？（）

单选题

A. 追索权~||~知情权~||~诉讼权~||~选举权

20.补计/冲多计客户利息的操作流程是什么？

填空题