证券从业资格

1.依照《中华人民共和国企业破产法》法规定在重整期间，有下列情形之一的，经管理人或者利害关系人请求，人民法院应当裁定终止重整程序，并宣告债务人破产（）。

多选题

A. 债务人的经营状况和财产状况继续恶化，缺乏挽救的可能性~||~债务人有欺诈恶意减少债务人财产或者其他显著不利于债权人的行为~||~由于债务人的行为致使管理人无法执行职务~||~债权人要求其破产的

2.银行业金融机构信息系统风险管理指引所称信息系统风险是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及退出过程中由于技术和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

判断题

3.《商业银行法》规定商业银行应遵循资产负债比例管理规定，该规定的具体内容为？

填空题

4.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中所称集团客户授信业务风险是指什么？

填空题

5.张家口市金融机构重大事项报告制度的基本原则包括（）

多选题

A. 专人专报~||~快速准确~||~严格保密~||~妥善处置

6.预留印鉴变更有哪些基本规定？

填空题

7.符合下列条件的数据电文，视为满足法律、法规规定的原件形式要求（）。

多选题

A. 能够有效地表现所载内容但不能随时调取查用~||~能够有效地表现所载内容并可供随时调取查用~||~能够可靠地保证自最终形成时起，内容保持完整未被更改~||~能够可靠地保证自最终形成时起，并不要求内容保持完整未被更改

8.商业银行的关联交易应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

判断题

9.根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款只能用于拟建项目。（）

判断题

10.请简述金融创新的影响。

填空题

11.人民币汇率实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的________制度。

单选题

A. 固定汇率~||~浮动汇率~||~基准汇率~||~法定汇率

12.根据《支付结算办法》的规定，下列支付结算种类中，没有金额起点限制的有（）。

多选题

A. 委托收款~||~支票~||~托收承付~||~汇兑

13.本票是指（）。

单选题

A. 本票是持票人签发的，承诺自己在见票时元条件支付确定金额给收款人或持票人的票据~||~本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据~||~本票是背书人签发的，承诺自己在见票时元条件支付确定金额给收款人或持票人的票据~||~本票是保证人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据

14.汇票（Bill of Exchange/Postal Order/Draft）

填空题

15.下列有可能成为商业银行关联交易法人的是（）。

单选题

A. 中国银行~||~光大银行~||~宁波银行~||~招商局

16.质押期间，任何人可以擅自动用质押款项。

判断题

17.《中华人民共和国公司法》规定，发行公司债券筹集的资金，不可以用于（）。

多选题

A. 审批机关批准的用途~||~弥补亏损~||~非生产性支出~||~无具体限制

18.信贷资产证券化发起机构和贷款服务机构允许担任同一交易的资金保管机构。

判断题

19.不可抗力属于诉讼时效中止的事由。

判断题

20.银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有以下权利（）

多选题

A. 陈述权与申辩权~||~依法申请行政复议或者提起行政诉讼~||~依法提出赔偿要求