证券从业资格

1.个人质押贷款应坚持“（）、存贷结合、存单质押、到期归还、逾期扣收”的原则。

填空题

2.下列事项中属于支票必须记载的事项是（）

多选题

A. 标明"支票"的字样~||~确定的金额~||~出票日期~||~出票人签章

3.票据行为的特征不包括（）。

多选题

A. 票据行为的无因性~||~票据行为的独立性~||~公正性~||~公开性

4.留置权是指债务人不履行到期债务，债权人可以留置已经合法占有的债务人的动产，并有就该动产优先受偿的权利。（）

判断题

5.商业银行审慎经营规则主要包括哪些内容？

填空题

6.存单质押贷款期限可以超过质押存单的到期日。

判断题

7.内部控制评价实施包括了解内部控制体系和实施测试及分析。其中实施测试和分析可以采取符合性测试和指标分析等，其中，对内部控制过程评价主要采取指标分析法;对内部控制结果评价，主要采取符合性测试法。

判断题

8.谈谈如果到基层遇到困难怎么办？

填空题

9.商业银行可以聘用关联方控制的会计师事务所为其审计。

判断题

10.简述贷款担保的类别、内容

填空题

11.请结合工作实际，试析对公存款业务中可能存在的违规行为或风险点

填空题

12.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中所称集团客户授信业务风险是指什么？

填空题

13.下列关于一人公司的表述错误的一项是（）

单选题

A. 一人公司可以是只有一个自然人股东的公司~||~一人公司一定是有限责任公司~||~一人公司的股东可以是法人~||~一人公司的股东只能是一个自然人

14.某有限责任公司的法律顾问在审查公司减少注册资本的方案时，提出以下意见，其中不符合《中华人民共和国公司法》规定的有（）。

多选题

A. 公司现有注册资本为人民币40万元，故减资10万元之后，公司的注册资本不低于法定的最低限额~||~股东会同意本方案的决议，经2/3以上有表决权的股东通过即可~||~公司自做出减资决议之日起，除了在10日通知债权人以外，还应在30日内在报纸上公告~||~如果债权人在法定期限内要求公司清偿债务或者提供相应的担保，公司应当满足

15.《中华人民共和国公司法》规定，发行公司债券筹集的资金，不可以用于（）。

多选题

A. 审批机关批准的用途~||~弥补亏损~||~非生产性支出~||~无具体限制

16.人民法院审理破产案件，应当依法保障（）的合法权益，依法追究（）的法律责任。

单选题

A. 企业职工企业股东~||~债务人破产企业经营管理人员~||~企业职工破产企业经营管理人员~||~债务人企业股东

17.人民法院受理破产申请后，（），管理人应当要求该出资人缴纳所认缴的出资，而不受出资期限的限制。

单选题

A. 股东大会对人民法院裁定有异议的~||~债权人对裁定不服的~||~债务人的出资人尚未完全履行出资义务的~||~债务人的股东未出资到位的

18.长期不动户管理的基本规定是什么？

填空题

19.中国人民银行发行新版人民币，应当将发行时间、面额、图案、（）、规格予以公告。

单选题

A. 数量~||~防伪标准~||~式样~||~版次

20.以下哪些主体可以发行公司债券？（）

多选题

A. 有限责任公司~||~股份有限公司~||~一人有限公司~||~股份公司中的上市公司