证券从业资格

1.国务院银行业监督管理机构同其他国家或者地区的银行业监督管理机构交流监督管理信息，应当就（）作出安排。

单选题

A. 合作协议~||~信息保密~||~共享机制~||~人员编制

2.下列选项流动性最强的是_______。

单选题

A. M0~||~M1~||~M2~||~M3

3.商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，要对全部员工建立八小时内外行为规范。

判断题

4.下列选项中，哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构？（）

多选题

A. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行~||~在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社农村信用合作社~||~国内的政策性银行~||~在中华人民共和国境内设立的金融租赁公司

5.下列说法哪个是正确的？（）

单选题

A. 中国人民银行应当于每一会计年度结束后的一个月内，编制资产负债表损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布~||~中国人民银行应当和国务院银行业监督管理机构工商系统海关系统建立监督管理信息共享机制~||~中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表利润表以及其他财务会计统计报表和资料~||~中国人民银行会同各商业银行制定支付结算规则

6.《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国中国人民银行法〉的决定》自（）起施行。

单选题

A. 2004年1月1日~||~2004年2月1日~||~2005年3月1日~||~2005年5月1日

7.两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结的，经办行该怎么处理？

填空题

8.行政行为要做到合法，必须符合权限合法、程序合法、主体合法、内容合法。

判断题

9.什么情况下银行应予退票？

填空题

10.任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款，不得将个人或其他单位的款项以本单位名义存入银行。（）

判断题

11.人民法院应当自裁定受理破产申请之日起二十五日内通知已知债权人，（）。

单选题

A. 并通知债务人~||~并通知公司股东~||~并予以公告~||~并作出破产决定

12.银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，怎样处理？（）

多选题

A. 由国务院银行业监督管理机构责令改正~||~有违法所得的，没收违法所得~||~违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

13.国务院银行业监督管理机构实施行政处罚的种类有吊销经营金融业务许可证、罚款、行政拘留、没收违法所得等。

判断题

14.抵押物登记部门登记的资料，应当允许（）。

多选题

A. 查阅~||~抄录~||~复印~||~取出自己保存

15.农户贷款主要包括农户小额信用贷款、农户联保贷款、（）等。

单选题

A. 住房按揭~||~自然人其他户~||~助学贷款

16.实现汇率政策的手段包括：（）

多选题

A. 法定贬值~||~法定升值~||~本币高估~||~本币低估

17.银行业金融机构有下列哪些情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任（）。

多选题

A. 未经批准变更终止的~||~未经任职资格审查任命董事高级管理人员的~||~拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的~||~严重违反审慎经营规则的

18.背书的种类有（）

多选题

A. 转让背书~||~委托收款背书~||~质押背书~||~贴现背书

19.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以要求其在规定的期限内提交整改方案，并对实施情况进行监督。（）

判断题

20.根据《支付结算办法》，下列说法正确的是（）。

多选题

A. 单位签发商业汇票后，必须承担保证该汇票承兑和付款的责任~||~单位申请签发银行本票后，即承担该票据付款的责任~||~单位和个人签发支票后，必须承担保证该支票付款的责任~||~银行签发银行汇票后，即承担该票据付款的责任