证券从业资格

1.挂失止付后，什么情况下付款人付款不承担责任？

填空题

2.以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总额的（），但是法律、行政法规另有规定的除外。

单选题

A. 20%~||~35%~||~30%~||~50%

3.国务院银行业监督管理机构及其派出机构对商业银行实施现场检查时，检查人员不得少于（）人。

填空题

4.国有独资商业银行监事会，对国有独资商业银行下列事项进行监督（）

多选题

A. 信贷资产质量~||~资产负债比例~||~国有资产保值增值等情况进行监督~||~对高级管理人员违反法律行政法规或者章程的行为进行监督

5.汇票必须记载的事项有（）。

单选题

A. "汇票"字样，金额，收付款人名称，出票日期，出票人签章~||~"汇票"字样，无条件支付委托，金额，收付款人名称，出票人签章~||~"汇票"字样，无条件支付委托，金额，收付款人名称，出票日期，出票人签章~||~无条件支付委托，金额，收付款人名称，出票日期，出票人签章

6.监事不可以列席董事会会议，也不可以对董事会决议事项提出质询或者建议。

判断题

7.汇票承兑是指（）

单选题

A. 汇票承兑是指付款人的民事行为~||~汇票承兑是指付款人的经济行为~||~承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为~||~汇票承兑是指付款人承诺在汇票到期日供货的行为

8.某股份有限公司在设立过程中，违反《中华人民共和国公司法》规定的是（）。

单选题

A. 在公司登记机关登记的注册资本总额为人民币800万元~||~发起人共有3人，其中2人在中国境内有住所~||~某发起人以劳务出资，作价50万元~||~全体发起人的货币出资占出资总额的35%

9.根据《支付结算办法》，下列说法正确的是（）。

多选题

A. 单位签发商业汇票后，必须承担保证该汇票承兑和付款的责任~||~单位申请签发银行本票后，即承担该票据付款的责任~||~单位和个人签发支票后，必须承担保证该支票付款的责任~||~银行签发银行汇票后，即承担该票据付款的责任

10.下列关于公司法性质的表述，不正确的是（）。

多选题

A. 公司法兼具国内法和国际法的性质，以国际法为主~||~公司法兼具组织法和活动法的双重性质，以组织法为主~||~公司法兼具实体法和程序法的双重性质，以程序法为主~||~公司法兼具强制法和任意法的双重性质，以任意法为主

11.根据《票据法》的规定，汇票必须记载的事项为？

填空题

12.对适用备案制的拟任人，监管部门在接到完整的报备材料后，对需否决拟任人任职资格的，应在（）个工作日内向申报机构发出《任职资格否决通知书》。

单选题

A. 5~||~10~||~20~||~30

13.项目临时周转贷款的有关政策规定及管理要求与项目贷款相同。

判断题

14.《中华人民共和国商业银行法》规定银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。

单选题

A. 10%~||~20%~||~30%~||~5%

15.根据《商业银行操作风险管理指引》，为确保在出现灾难和业务严重中断时各项应急方案和机制的正常执行，商业银行应当（）

多选题

A. 制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案~||~建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制~||~定期检查测试其灾难恢复和业务连续机制~||~定期对交易和账户进行复核和对账。

16.银行业监督管理机构撤销银行业金融机构的条件是？

填空题

17.按客户获得收益方式的不同，理财计划可分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。

判断题

18.为形成科学的工作机制，中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（2012—2015）提出，银监会层面组成的银行业消费者权益保护工作委员会，下设三个专门委员会，分别是银行业消费者权益保护工作（）、银行业消费者权益保护工作（）、（）。

填空题

19.商业银行可以向本行高级管理人员发放小额循环额度信用贷款。

判断题

20.我国的金融监管机构包括：（）

多选题

A. 中国银监会~||~财政部~||~中国证监会~||~中国保监会~||~国家计委