证券从业资格

1.银行业监督管理机构撤销银行业金融机构的条件是？

填空题

2.征收储蓄存款利息个人所得税和实行个人存款账户实名制的时间分别是（）年。

单选题

A. 1998，1999~||~1999，2000~||~1999，2001~||~1998，2000

3.商业银行的下列作法哪项符合《商业银行设立同城营业网点管理办法》的有关规定：

单选题

A. 某商业银行在某城市内同时选准了两处地点，并以同一文件向监管部门申请在两地筹建两家同城支行。~||~某商业银行今年2月份申请在E市某地点筹建一家同城支行，申请当月被监管部门否决。3月初该行又向监管部门申请在E市另一地点筹建另一支行。~||~某商业银行今年2月份申请在E市某地点筹建一家同城支行，申请当月被监管部门否决。5月初该行又向监管部门提出同样的申请。~||~某商业银行今年2月份申请在E市某地点筹建一家同城支行。3月初，该申请尚未得到监管部门批复，该行又向监管提出申请在E市另一地点再建一家支行。

4.小企业信贷业务包括（）、信用证等表内、表外业务。

多选题

A. 贷款~||~商业汇票贴现~||~商业汇票承兑~||~保证

5.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理的原则是什么？

填空题

6.表外业务有（）。

多选题

A. 信用证~||~贷款承诺~||~信贷证明~||~银行承兑汇票

7.监督检查人员不认真履行职责，不按监督检查的规定和程序办事，有下列哪些处理方式（）

多选题

A. 禁止从业资格~||~情节轻微，未造成后果的，给予批评教育，并给予一定的经济处罚~||~造成一般差错的，除给予经济处罚外，还要进行通报批评~||~造成差错事故的，给予行政警告处分~||~造成重大事故或经济损失的，给予记过以上行政处分，并应调离原工作岗位

8.根据《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司董事持有本公司股份（）

单选题

A. 在公司成立后3年内不得转让~||~自公司股票在证券交易所上市交易之日起1年内不得转让~||~在其任职后3年内不得转让~||~在其任职期间不得转让

9.商业银行内部控制评价应遵循哪些原则？

填空题

10.下列金融工具中，不属于间接融资工具的是：

单选题

A. 银行承兑票据~||~可转让大额定期存单~||~人寿保险单~||~回购协议

11.商业银行应当按照（）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。

单选题

A. 银监会~||~人民银行~||~财政部~||~国家税务总局

12.重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。

判断题

13.撤销权自债权人知道或应当知道撤销事由之日起__行使。

单选题

A. 6个月~||~1年~||~2年~||~3年

14.我国加入WTO______ 年内，外资银行可向所有中国客户办理业务，全面实行国民待遇。

填空题

15.人民法院审理破产案件，应当依法保障（）的合法权益，依法追究（）的法律责任。

单选题

A. 企业职工企业股东~||~债务人破产企业经营管理人员~||~企业职工破产企业经营管理人员~||~债务人企业股东

16.出票人是否可以签发元对价的汇票？（）

单选题

A. 可以~||~可在无法确定货物价值的前提下签发元对价汇票~||~不可以~||~可在征得银行同意的情况下签发元对价汇票

17.董事、高管人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程规定，给公司造成损失的，连续（）天以上单独或者合计持有公司 1/100 以上的股份的股东，可以书面请求监事会向人民法院提起诉讼。

单选题

A. 90~||~180~||~100~||~60

18.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构做出处罚，以下说法正确的是（）。

多选题

A. 没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得五倍以上十倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上一百万元以下罚款

19.当经济过热、出现通货膨胀时一般应采取_________性货币政策。

填空题

20.严格贯彻执行会计工作"约法三章"，严禁设置___________，不准乱用会计科目，不得编制和报送虚假会计数据。

填空题