证券从业资格

1.《关于商业银行股权质押有关问题的批复》明确，商业银行股东对其持有的商业银行股权设定质押，属于银监会的审批事项，必需经银监会审批。（）

判断题

2.担保合同无效后，当事人应当承担相应的民事责任，下列关于当事人民事责任承担的陈述哪些正确的？（）

多选题

A. 主合同有效而担保合同无效，债权人无过错的，担保人与债务人对主合同债权人的经济损失，承担连带赔偿责任~||~主合同无效而导致担保合同无效，担保人无过错的，担保人不承担责任~||~主合同有效而担保合同无效，债权人担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人未清偿部分的二分之一~||~主合同无效而导致担保合同元效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的三分之一

3.我国国有独资商业银行有_________家。

单选题

A. 7~||~6~||~5~||~4

4.（2）从以上案例能得到什么启示？

填空题

5.下列（）不是商业银行对操作风险进行管理的方法。

单选题

A. 评估操作风险和内部控制~||~损失事件的报告和数据收集~||~新产品和新业务的风险评估~||~在金融市场进行保值交易，防范风险

6.从1994年1月1日起, 人民币汇率实行以外汇市场供求为基础的、单一的、有管理的________________。

填空题

7.股东大会是股份有限公司的必设机构，下列哪几项不属于股东大会的特征？（）

多选题

A. 由有表决权的全体股东所组成~||~是公司的执行机构~||~是公司的权力机构~||~属于常设机构

8.除下列法定情形以外，发起人、认股人缴纳股款后或者交付抵作股款的出资后，不得抽回其股本:（）

多选题

A. 未按期募足股份~||~发起人未按期召开创立大会~||~创立大会决议不设立公司的情形~||~发起人认股人反悔不愿意出资的

9.票据行为的特征不包括（）。

多选题

A. 票据行为的无因性~||~票据行为的独立性~||~公正性~||~公开性

10.同城票据处理流程是什么？

填空题

11.商业银行应在贷款分类的基础上，根据有关规定及时计提贷款损失准备,核销贷款损失。（）

判断题

12.根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》，下列哪些条件不是设立外国银行分行的必备条件：

单选题

A. 申请人在中国境内已经设立代表机构2年以上~||~申请人提出设立申请前一年年末总资产不少200亿元人民币~||~申请人提出设立申请前一年年末资充足率不低于8%~||~申请人所在国家或地区有关主管当局同意其申请

13.尽量缩短贷款办理时间，原则上农户老客户小额贷款应在一天内办结，新客户小额贷款应在（）内办结，农村小企业贷款应在一周内办结，个别新企业也应在二周内告具结果。

单选题

A. 3天~||~一周~||~5天~||~10天

14.信用社要和一个相关企业进行联欢，领导叫你去组织，你怎么做？

填空题

15.自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担下列哪些义务？（）

多选题

A. 妥善保管其占有和管理的财产印章和账簿文书等资料~||~根据人民法院管理人的要求进行工作，并如实回答询问~||~列席债权人会议并如实回答债权人的询问~||~未经人民法院许可，不得离开住所地

16.请简述离岸金融市场的类型。

填空题

17.下列有关股份有限公司董事会的表述中符合《中华人民共和国公司法》规定的是（）

多选题

A. 以募集设立方式设立的公司，其第一届董事由创立大会选举产生~||~董事会会议每年至少召开一次~||~董事会决议必须经出席会议的董事过半数通过~||~董事长由全体董事的过半数选举产生

18.对违反执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得-倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

19.金融机构从事信贷资产证券化业务活动中，受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务，对信贷资产证券化业务活动中可能产生的其他损失承担义务和责任。

判断题

20.重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。

判断题