证券从业资格

1.国务院银行业监督管理机构的（）在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，依法履行监督管理职责。

填空题

2.简述问题贷款的处理程序

填空题

3.我国可采用的货币政策工具包括（）。

多选题

A. 存款准备金~||~再贴现~||~公开市场业务~||~再贷款

4.银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，怎样处理？（）

多选题

A. 由国务院银行业监督管理机构责令改正~||~有违法所得的，没收违法所得~||~违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

5.商业银行办理储蓄业务应遵循什么原则？

填空题

6.下列哪项财产可以抵押？（）

单选题

A. 抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山的土地使用权~||~学校的教育设施~||~所有权使用权不明或者有争议的财产~||~依法被查封扣押监管的财产

7.有限责任公司设立监事会的，其成员不得少于（）名。

单选题

A. 3~||~2~||~5~||~7

8.中国人民银行行长的任免由（）

单选题

A. 中华人民共和国主席任免~||~全国人民代表大会常务委员会委员长任免~||~国务院总理任免~||~中国银行业协会任免

9.机构降格申请的答复期为多少天_____________。

单选题

A. 25~||~35~||~45~||~55

10.，申请人可以请求撤回申请。

单选题

A. 人民法院受理破产申请后15个工作日内~||~人民法院受理破产申请后30个工作日内~||~人民法院受理破产申请前~||~人民法院发出受理通知后

11.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和（）情况。

单选题

A. 业务发展~||~重大损失~||~风险管理~||~内部控制

12.《山东省银行业金融机构特别监管办法》，适用于（）。

多选题

A. 省局辖内大型国有控股商业银行~||~股份制商业银行分行~||~城市商业银行~||~市级邮政储蓄部门

13.公司可以设立分公司。设立分公司，应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照。分公司具有法人资格，可以承担民事责任。（）

判断题

14.票据行为的特征不包括（）。

多选题

A. 票据行为的无因性~||~票据行为的独立性~||~公正性~||~公开性

15.由于迟报、漏报、瞒报影响重大事项的及时妥善处置，造成严重后果的，追究有关人员责任。（）

判断题

16.对变造票据除签章以外的记载事项的，下列说法正确的是（）

多选题

A. 在变造之前签章的人，对变造事项只承担保证责任~||~在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责~||~在变造之前签章的人，对原记载事项负责~||~不能辨别在票据被变造之前或之后签章的，视同在变造之前签章

17.高管人员严重违规不属于商业银行向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件。

判断题

18.2008年4月3日，经××省分行批准同意，给予××有限公司综合授信额度××万元，以工业厂房为抵押。经办行为借款人申报AA级信用等级时描述：“公司各项财务指标均优于行业均值，财务状况较好，财务指标进一步优化，利润2005年--2007年为×万元、×万元、×万元”；“公司目前经营稳定，有一定发展潜力，管理水平较高，发展前景好”；“该公司在该行开立一般结算账户，日均存款在200万左右……，对该行综合贡献较高，是可发展的优质客户”。而从借款企业在工商档案中的财务报表看：2005年－2007年借款企业3年连续亏损；2007年10月31日至2008年4月30日账户日均存款余额仅4.85万元。 6月30日经办行发放贷款后，该公司使用贷款资金支付了××贸易公司材料款××万元。仅仅两周时间，该公司即停止了生产。贷款出现风险后，结算账户仍有较多存款，经办行停止了该公司××万剩余授信额度的使用，并暂停了××万尚未支用贷款资金的对外支付，但未及时压缩风险敞口，提前扣款收贷。8月27日，该公司供应商××贸易公司以偿付7月25日合同货款为由，向××法院申请冻结并扣划了该公司剩余贷款资金××万元，导致损失扩大。问题：结合该案例，分析经办行在信贷经营管理中的明显不当之处。

填空题

19.对符合条件的中小企业信用担保机构免征（）年营业税的税收优惠政策。

单选题

A. 一年~||~二年~||~三年~||~四年

20.申请人提交准入事项的补正申请材料不齐全或者不符合规定要求的，受理机关在收到补正申请材料之日起（）日内作出不予受理申请决定,向申请人发出不予受理通知书,并说明不予受理的理由。

单选题

A. 2~||~3~||~5~||~10