证券从业资格

1.保证担保的范围不包括（）

单选题

A. 主债权及利息~||~违约金~||~损害赔偿金和实现债权的费用~||~与主债权相关的其他债权

2.票据债务人在行使抗辩权方面所受的限制是（）。

多选题

A. 票据债务人不得以自己与出票人之间所有的基于人的关系的抗辩对抗持票人~||~票据债务人不得以自己与持票人的前手之间所有的基于人的关系的抗辩对抗持票人~||~但持票人取得票据出于恶意(明知对债务人有损害)时不适用前两项规定~||~持票人取得票据是无代价或以不相当的代价的，也不适用前两项的规定

3.银行业金融机构不按规定提供报表、报告等文件资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）罚款。

单选题

A. 五万元以上二十万元以下~||~五万元以上三十万元以下~||~十万元以上三十万元以下~||~十万元以上五十万元以下

4.非现场监管工作目标由哪几部分组成？

填空题

5.担任工商银行辽宁省分行营业部总经理需具备以下哪些条件：

单选题

A. 大专以上(包括大专)学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上(其中金融从业4年以上)。~||~本科以上(包括本科)学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上(其中金融从业3年以上)。~||~高中中专以上学历(包括高中中专)，或从事经济工作9年以上(其中金融从业3年以上)。~||~大专以上(包括大专)学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上(其中金融从业4年以上)。

6.申请开办信贷资产转让业务，应符合的条件有（）。

多选题

A. 有完善的内部控制制度，健全的信贷内控规章制度和办法~||~资产总额不低于50亿元人民币，核心资本充足率不低于4％~||~实行贷款五级分类制度，不良贷款比例低于25％~||~最近3年内无重大违法违规行为

7.证券交易双方成交后，按照契约规定的价格、数量，在远期进行交割的交易方式是指________。

单选题

A. 期货交易~||~期权交易~||~信用交易~||~股票指数交易

8.重组后的贷款(简称重组贷款)如果仍然逾期,或借款人仍然无力归还贷款,应至少归为损失类。（）

判断题

9.根据《票据法》的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项为？

填空题

10.各金融机构对涉及信贷的立项审查和发放、资金拆借、证券买卖、外汇交易、衍生工具交易等重要交易的办理与管理必须由（）系统或（）职能部门共同执掌。

单选题

A. 一个一个以上~||~两个两个以上~||~两个两个

11.清查活动中唐山银监分局要求农村信用社强化全员责任意识，按规定落实“五问责”的自查保障机制，“五问责”包括：（）

多选题

A. 对自查工作认识不到位的机构和人员要问责~||~对应查出问题而未查出问题的机构和人员要问责~||~对查出问题隐瞒不报的机构和人员要问责~||~对查出问题并已形成损失的机构和人员要问责E对查出的问题应整改而未整改的机构和人员要问责

12.公示催告是指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方法，将丧失的票据加以公示，催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间内向法院申报票据权利。公示催告应向______的基层人民法院申请。

单选题

A. 票据持有者所在地~||~出票人所在地~||~票据支付地~||~背书人所在地

13.票据上的记载事项不可以更改的是（）。

多选题

A. 票据金额~||~出票日期~||~出票人账号~||~收款人名称

14.一张面额为8万元的票据，还有90天到期，月贴现率为10‰，则实付贴现金额为_________

单选题

A. 2400元~||~77600元~||~78000元~||~72000元

15.撤销要约的通知应当在（）之前到达受要约人。

单选题

A. 要约到达受要约人~||~受要约人看到~||~受要约人发出承诺通知~||~承诺到达要约人

16.根据《商业银行法》的有关规定，未经国家允许，商业银行在我国境内不得从事下列行为（）

多选题

A. 从事信托投资业务~||~从事股票业务~||~投资于非自用不动产~||~向企业投资

17.商业银行次级债券是指什么债券？

填空题

18.财政政策和货币政策的配合模式大体上有四种，即：双紧、双松或______________。

填空题

19.《山东省银行业金融机构特别监管办法》，适用于（）。

多选题

A. 省局辖内大型国有控股商业银行~||~股份制商业银行分行~||~城市商业银行~||~市级邮政储蓄部门

20.什么情况下须经办、复核、主管三人折角验印？

填空题