证券从业资格

1.个人质押贷款应坚持“（）、存贷结合、存单质押、到期归还、逾期扣收”的原则。

填空题

2.2010年5月5日，某行某支行向客户谢某发放个人房屋抵押贷款1笔18万元，用途为房屋装修，期限为10年。检查发现，2010年5月7日，借款人通过银证转账将贷款资金10万元转入其证券交易账户用于炒股，且该笔贷款档案中无借款人要求自主支付的申请，也无贷款人同意其自主支付的书面意见。问题：上述事实存在哪些问题？

填空题

3.机构降格申请的答复期为多少天_____________。

单选题

A. 25~||~35~||~45~||~55

4.非现场监管工作目标由哪几部分组成？

填空题

5.如果把你分到边远山区，你会怎么做？

填空题

6.速动比率是指企业（）与（）之比，主要用于测试企业的(即期偿债能力)。

填空题

7.汇票到期被拒绝付款的，持票人对哪些人具有追索权？（）

单选题

A. 背书人银行保险公司及其他债务人~||~背书人出票人以及汇票的其他债务人~||~出票人保证人银行及其他债务人~||~出票人付款人证券公司及其他债务人

8.自公历1月1日至12月31日为一个___________。

单选题

A. 记帐年度~||~业务年度~||~会计年度~||~检查年度

9.符合下列条件的数据电文，视为满足法律、法规规定的原件形式要求（）。

多选题

A. 能够有效地表现所载内容但不能随时调取查用~||~能够有效地表现所载内容并可供随时调取查用~||~能够可靠地保证自最终形成时起，内容保持完整未被更改~||~能够可靠地保证自最终形成时起，并不要求内容保持完整未被更改

10.单位、个人、银行办理支付结算必须遵守下列原则:（）

多选题

A. 恪守信用，履约付款~||~谁的钱进谁的账，由谁支配~||~存款自愿，为储户保密~||~银行不垫款

11.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。（）

判断题

12.票据债务人对下列哪些情况的持票人可以拒绝付款？（）

多选题

A. 对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人~||~以欺诈偷盗或者胁迫等手段取得票据的持票人~||~对明知有欺诈偷盗或者胁迫等情形，出于恶意取得票据的持票人~||~明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据的持票人

13.商业银行对房地产开发企业发放的贷款可以通过房地产开发科目发放，也可以通过房地产开发流动资金贷款或其他贷款科目发放。（）

判断题

14.商业银行从事证券投资基金托管业务，应当经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会核准，依法取得基金托管资格。

判断题

15.对信贷资产要按照贷款分类标准和历史经验进行科学分类

判断题

16.固定资产是指使用期限超过__________ ，单位价值较高，并且在使用过程中保持原有物质形态的资产。

填空题

17.商业银行在中华人民共和国境内不得从事下列哪些行为？（）

多选题

A. 从事信托投资~||~从事股票业务~||~投资于非自用房地产~||~向非银行金融机构和企业投资

18.对违反审慎经营规则的银行业金融机构可以采取的强制措施是？

填空题

19.根据《中华人民共和国担保法》的规定，担保活动应当遵循下列哪些原则？（）

多选题

A. 平等原则~||~自愿原则~||~公平原则~||~诚实信用原则

20.根据中国人民银行法，人行兰州中心支行可以从事下列哪些行为？（）

单选题

A. 对中国银行甘肃省分行贷款10亿，期限三年~||~直接认购甘肃省政府10亿债券~||~包销甘肃省政府10亿债券~||~命令人民银行嘉峪关中心支行调拨人民币发行基金