证券从业资格

1.商业银行对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情况，应建立并保持口头报告程序和要求，并在程序中规定操作和控制标准。

判断题

2.（2）B银行以甲、乙公司为被告提起诉讼的依据是什么？

填空题

3.设立商业银行的申请经审查符合规定的，申请人应当填写正式申请表，并提交下列文件、资料（）

多选题

A. 章程草案~||~法定验资机构出具的验资证明~||~持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料~||~营业场所安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料

4.个人担任管理人的，应当参加（）。

单选题

A. 执业风险测试~||~执业责任保险~||~执业资格考试~||~股东大会评议

5.定向发行债券指发行人通过招投标方式向特定的债券承销团成员定向发行债券。

判断题

6.中国人民银行的全部资本由（）出资。

单选题

A. 国家发展改革委员会~||~财政部~||~国家~||~国有资产管理委员会

7.商业银行审慎经营规则主要包括哪些内容？

填空题

8.宏观审慎政策框架最低资本要求中最低标准仍为8％，但其中普通股充足率最低要求从2％提高到4.5％。（）

判断题

9.出票人是否可以签发元对价的汇票？（）

单选题

A. 可以~||~可在无法确定货物价值的前提下签发元对价汇票~||~不可以~||~可在征得银行同意的情况下签发元对价汇票

10.质押存单存期内按正常存款利率计息。

判断题

11.人民法院受理破产申请后，债务人的债务人或者财产持有人故意违反前款规定向（），使债权人受到损失的，不免除其清偿债务或者交付财产的义务。

多选题

A. 债务人清偿债务~||~公司股东分红~||~债务人交付财产~||~职工分配福利

12.债权人会议认为管理人不能依法、公正执行职务或者有其他不能胜任职务情形的，（）。

单选题

A. 债权人会议应按照少数服从多数原则进行更换~||~债权人会议应提请股东大会申请更换~||~债权人会议要求债务人更换~||~可以申请人民法院予以更换

13.股份有限公司股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议、以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经（）通过。

单选题

A. 出席会议的2/3以上的股东~||~出席会议的股东所持表决权的2/3以上~||~代表2/3以上表决权的股东~||~2/3以上的股东

14.银行业监督管理机构工作人员，应当依法保守（），并有责任为其监督管理的银行业金融机构及当事人保守秘密。

填空题

15.王某原任建设银行总行某部门副经理(未经过任职资格审查)，现拟调建设银行辽宁省分行任副行长，关于王某任职资格审查，以下哪项说法是正确的。

单选题

A. 王某属于系统内同级调动，其任职资格审查适用备案制~||~王某应具备大专以上(包括大专)学历，金融从业6年以上，或从事经济工作9年以上(其中金融从业3年以上)。~||~王某原任职务不属于高级管理人员，因此不需进行离任审计，但监管部门可以要求建总行干部管理部门对王某在建总行任职期间的表现给予综合评价与鉴定。~||~王某年龄不应超过45岁

16.下列选项中的哪些选项符合《中华人民共和国商业银行法》的规定？（）

多选题

A. 商业银行发放贷款应以担保为主~||~商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定~||~商业银行对关系人不能发放贷款~||~商业银行可以发放短期，中期和长期贷款

17.《票据法》规定的支票有转帐支票和信用支票。

判断题

18.国务院银行业监督管理机构应当和（）建立监督管理信息共享机制。

多选题

A. 中国人民银行~||~银行业协会~||~地方各级人民政府~||~国务院其他金融监督管理机构

19.商业银行变更哪些事项应经国务院银行业监督管理机构批准？

填空题

20.补计/冲多计客户利息的操作流程是什么？

填空题