证券从业资格

1.商业银行可以聘用关联方控制的会计师事务所为其审计。

判断题

2.按照《中华人民共和国中国人民银行法》规定，下列哪→项有关人民银行财务会计表述是错误的？（）

单选题

A. 中国人民银行实行独立的财务预算管理制度~||~中国人民银行的预算经审计署审核后，纳入中央预算，接受预算执行监督~||~中国人民银行每一会计年度的收人减除该年度支出，并按照国务院财政部门核定的比例提取总准备金后的净利润，全部上缴中央财政~||~中国人民银行的亏损由中央财政拨款弥补

3.依照《中华人民共和国企业破产法》法规定有下列情形之一的，不得担任管理人（）。

多选题

A. 因故意犯罪受过刑事处罚~||~曾被吊销相关专业执业证书~||~与本案有利害关系~||~人民法院认为不宜担任管理人的其他情形

4.流动资金贷款尽职调查不包括贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况。（）

判断题

5.商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准？（）

多选题

A. 变更名称~||~变更总行或者分支行所在地~||~变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东~||~修改章程

6.商业银行发放贷款，下列选项正确的是？（）

多选题

A. 借款人必须提供担保~||~必须订立书面借款合同~||~必须在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率~||~期限不能超过10年

7.商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。

单选题

A. 监事会~||~高级管理层~||~理事会~||~董事长

8.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的可对其怎样处罚？

填空题

9.商业银行对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情况，应建立并保持口头报告程序和要求，并在程序中规定操作和控制标准。

判断题

10.请简述银监会的主要监管职责。

填空题

11.《巴塞尔新资本协议》规定，银行资本充足率不得低于____,核心资本充足率不得低于____。

单选题

A. 8%4%~||~10%5%~||~8%6%~||~10%8%

12.长期不动户管理的基本规定是什么？

填空题

13.信用证是独立于贸易合同的自足性文件，办理业务时只处理单据，不涉及货物。

判断题

14.债务人对债权人提出的破产申请未表示有异议的，人民法院应当自收到破产申请之日起（）裁定是否受理。

单选题

A. 二十日内~||~十五日内~||~十日内~||~五日内

15.下列情况中，持票人可行使追索权的有（）

多选题

A. 汇票到期被拒绝付款的~||~汇票被拒绝承兑的~||~承兑人或者付款人死亡逃匿的~||~承兑人或者付款人被依法宣告破产或因违法被责令终止业务活动的

16.有限责任公司置备的股东名册，必须记载以下哪些事项？（）

多选题

A. 股东的住所~||~出资证明书编号~||~股东的出资额~||~公司名称

17.下列金融工具中，不属于间接融资工具的是：

单选题

A. 银行承兑票据~||~可转让大额定期存单~||~人寿保险单~||~回购协议

18.下列有可能成为商业银行关联交易法人的是（）。

单选题

A. 中国银行~||~光大银行~||~宁波银行~||~招商局

19.根据中国人民银行法，人行兰州中心支行可以从事下列哪些行为？（）

单选题

A. 对中国银行甘肃省分行贷款10亿，期限三年~||~直接认购甘肃省政府10亿债券~||~包销甘肃省政府10亿债券~||~命令人民银行嘉峪关中心支行调拨人民币发行基金

20.《商业银行市场风险管理指引》要求商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求，划分银行账户和交易账户13、我国《会计法》中规定会计原始凭证有错误，允许在原凭证上修改（）

判断题