证券从业资格

1.保证担保的范围不包括（）

单选题

A. 主债权及利息~||~违约金~||~损害赔偿金和实现债权的费用~||~与主债权相关的其他债权

2.汇票的委托付款人在见票时或在指定日期（）

单选题

A. 应无条件支付确定的金额给收款人或持票人~||~应在汇票到期后5日内向收款人或持票人支付金额~||~应在汇票到期后10日内向收款人或持票人支付金额~||~应在汇票到期后15日内向收款人或持票人支付金额

3.根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款只能用于拟建项目。（）

判断题

4.农村信用社资不抵债，不能支付到期债务，由__________依法宣告其破产。

单选题

A. 市联社~||~人民银行~||~人民法院

5.下列情况中，持票人可行使追索权的有（）

多选题

A. 汇票到期被拒绝付款的~||~汇票被拒绝承兑的~||~承兑人或者付款人死亡逃匿的~||~承兑人或者付款人被依法宣告破产或因违法被责令终止业务活动的

6.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、（）和（）的原则。

填空题

7.对符合条件的中小企业信用担保机构免征（）年营业税的税收优惠政策。

单选题

A. 一年~||~二年~||~三年~||~四年

8.《商业银行法》规定的“关系人”具体指哪些人？

填空题

9.人民法院受理破产申请的，应当自（）五日内送达申请人。

单选题

A. 申请书送达之日起~||~债务人未表示异议之日起~||~债权人二次申请之日起~||~裁定作出之日起

10.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中所称集团客户授信业务风险是指什么？

填空题

11.中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立（），但不得对银行业金融机构的账户透支。

单选题

A. 专用账户~||~账户~||~辅助账户~||~资本类账户

12.银行业监督管理的目标是（）。

多选题

A. 促进银行业的合法稳健运行~||~维护公众对银行业的信心~||~消除银行业风险~||~保护国内银行业不受国际金融市场冲击

13.人民币的单位为_______，人民币辅币单位为_______和_______。人民币由_______________统一印制、发行。

填空题

14.如何树立农信社的社会形象,从哪几方面入手？

填空题

15.2008年4月3日，经××省分行批准同意，给予××有限公司综合授信额度××万元，以工业厂房为抵押。经办行为借款人申报AA级信用等级时描述：“公司各项财务指标均优于行业均值，财务状况较好，财务指标进一步优化，利润2005年--2007年为×万元、×万元、×万元”；“公司目前经营稳定，有一定发展潜力，管理水平较高，发展前景好”；“该公司在该行开立一般结算账户，日均存款在200万左右……，对该行综合贡献较高，是可发展的优质客户”。而从借款企业在工商档案中的财务报表看：2005年－2007年借款企业3年连续亏损；2007年10月31日至2008年4月30日账户日均存款余额仅4.85万元。 6月30日经办行发放贷款后，该公司使用贷款资金支付了××贸易公司材料款××万元。仅仅两周时间，该公司即停止了生产。贷款出现风险后，结算账户仍有较多存款，经办行停止了该公司××万剩余授信额度的使用，并暂停了××万尚未支用贷款资金的对外支付，但未及时压缩风险敞口，提前扣款收贷。8月27日，该公司供应商××贸易公司以偿付7月25日合同货款为由，向××法院申请冻结并扣划了该公司剩余贷款资金××万元，导致损失扩大。问题：结合该案例，分析经办行在信贷经营管理中的明显不当之处。

填空题

16.请简述离岸金融市场的类型。

填空题

17.下列关于《银行业监督管理法》的适用范围说法正确的有（）。

多选题

A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行城市信用合作社农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行适用《银行业监督管理法》~||~对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司信托投资公司财务公司金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定~||~在中华人民共和国境内设立的政策性银行金融资产管理公司的监督管理，法律行政法规另有规定的，依照其规定~||~对在中华人民共和国境内设立的外资银行业金融机构中外合资银行业金融机构外国银行业金融机构的分支机构的监督管理，法律行政法规另有规定的，依照其规定

18.关于有限责任公司的出资转让，表述正确地是（）。

多选题

A. 有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权，无需经同意，通知即可~||~股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东所持股权过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权;不购买的，视为同意转让~||~股权转让，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例;协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权~||~公司章程对股权转让另有规定的，从其规定

19.《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》中重大行政处罚包括哪些？

填空题

20.银行业金融机构不按规定提供报表、报告等文件、资料的，银监管理机构可作何处理？

填空题