证券从业资格

1.下列选项中，哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构？（）

多选题

A. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行~||~在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社农村信用合作社~||~国内的政策性银行~||~在中华人民共和国境内设立的金融租赁公司

2.20世纪90年代影响最大的三场金融危机是:1992年的欧洲货币危机、1994年的墨西哥金融危机和1997年开始的___________________。

填空题

3.某储户于1997年10月10日存入1000元整存整取定期储蓄,定期1年,原订利率7.47%,该储户于1998年10月30日支取本金，应付储户利息是多少？(活期储蓄利率1.44%)

填空题

4.下列属于票据债务人的是（）

多选题

A. 出票人~||~背书人~||~承兑人~||~保证人

5.汇票必须记载的事项有（）。

单选题

A. "汇票"字样，金额，收付款人名称，出票日期，出票人签章~||~"汇票"字样，无条件支付委托，金额，收付款人名称，出票人签章~||~"汇票"字样，无条件支付委托，金额，收付款人名称，出票日期，出票人签章~||~无条件支付委托，金额，收付款人名称，出票日期，出票人签章

6.有限责任公司设立监事会的，其成员不得少于（）名。

单选题

A. 3~||~2~||~5~||~7

7.商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：（）

多选题

A. 在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任~||~拟定本行操作风险管理政策程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批~||~协助其他部门识别评估监测控制及缓释操作风险~||~建立并组织实施操作风险识别评估缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序~||~确保操作风险制度和措施得到遵守

8.什么是金融风险？

填空题

9.自助银行自批准之日起（）个月内应当开业。

单选题

A. 1~||~3~||~6~||~9

10.银行业金融机构不按规定提供报表、报告等文件、资料的，银监管理机构可作何处理？

填空题

11.银行业金融机构的下列哪些行为属于违反审慎经营规则的行为？（）

多选题

A. 贷款调查未尽职~||~资产负债比例严重超过标准的~||~资本充足率低于8%的~||~存贷比例超过75%的

12.中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户，（）对银行业金融机构的账户透支。

单选题

A. 可以~||~根据条件~||~不得~||~选择性

13.债权人会议对管理人的报酬有异议的，有权（）。

单选题

A. 进行认为合理限度的修改~||~与债务人协商合理限度，向人民法院提出修改~||~进行修改~||~向人民法院提出

14.为加强商业银行的操作风险管理，根据（），制定《商业银行操作风险管理指引》。

多选题

A. 《中华人民共和国银行业监督管理法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《中华人民共和国行政许可法》~||~其他有关法律法规

15.商业银行内部控制评价应遵循哪些原则？

填空题

16.如何理解信合的和谐发展？

填空题

17.商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。

单选题

A. 前台业务部门~||~资金业务部门~||~信贷业务部门~||~全行

18.资金供给者中，最主要的是_______。

单选题

A. 企业~||~家庭~||~政府部门~||~金融机构

19.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的可对其怎样处罚？

填空题

20.根据《支付结算办法》的规定，下列支付结算种类中，没有金额起点限制的有（）。

多选题

A. 委托收款~||~支票~||~托收承付~||~汇兑