证券从业资格

1.什么情况下银行应予退票？

填空题

2.商业银行对政府土地储备机构的贷款应以（）贷款方式发放。

单选题

A. 抵押~||~担保~||~质押~||~信用

3.监督检查人员不认真履行职责，不按监督检查的规定和程序办事，有下列哪些处理方式（）

多选题

A. 禁止从业资格~||~情节轻微，未造成后果的，给予批评教育，并给予一定的经济处罚~||~造成一般差错的，除给予经济处罚外，还要进行通报批评~||~造成差错事故的，给予行政警告处分~||~造成重大事故或经济损失的，给予记过以上行政处分，并应调离原工作岗位

4.银行业金融机构经过整改，符合国务院银行业监督管理机构制定的有关审慎经营规则的，向国务院银行业监督管理机构提交申请，国务院银行业监督管理机构自收到申请之日起三日内解除对其采取的监管强制措施。（）

判断题

5.下列哪个说法是正确的？（）

单选题

A. 购买伪造变造的人民币或者明知是伪造变造的人民币而持有使用，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由公安机关处三万元以下罚款~||~印制发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处二十万元以下罚款~||~《中国人民银行法(修正案)》于2003年12月27日通过~||~中国人民银行可以代理国有资产管理委员会向各金融机构组织发行兑付国债和其他政府债券

6.以下哪些方式是对不良贷款的保全措施（）。

多选题

A. 原悬空或有法律纠纷的贷款重新落实了合法的承载主体~||~原担保手续不符合法律法规的贷款获原不符合条件的信用贷款重新办理了合法有效的担保手续~||~原已失去诉讼时效的贷款重新恢复了诉讼时效~||~对不良贷款进行催收

7.请简述国际银行贷款的主要类型

填空题

8.票据债务人在行使抗辩权方面所受的限制是（）。

多选题

A. 票据债务人不得以自己与出票人之间所有的基于人的关系的抗辩对抗持票人~||~票据债务人不得以自己与持票人的前手之间所有的基于人的关系的抗辩对抗持票人~||~但持票人取得票据出于恶意(明知对债务人有损害)时不适用前两项规定~||~持票人取得票据是无代价或以不相当的代价的，也不适用前两项的规定

9.银监会及其派出机构实施行政处罚以法律、行政法规和规章为依据。规章以下的规范性文件不得设定行政处罚，不得作为行政处罚的依据。

判断题

10.对银行业金融机构未经批准设立分支机构的行为，银监会应如何处罚？

填空题

11.中国人民银行不得向（）提供担保。

单选题

A. 国务院~||~国务院财政部门~||~国有资产管理委员会~||~以上机构

12.一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币（）元。

单选题

A. 5万~||~10万~||~2万~||~3万

13.下面哪些人不可以作保证人？（）

多选题

A. 学校~||~企业法人~||~幼儿园~||~医院

14.如果影响借款人财务状况或贷款偿还因素发生重大变化,应（）调整对贷款的分类。

单选题

A. 适时~||~按季~||~及时~||~按月

15.多方协议书如何保管？

填空题

16.长期不动户管理的基本规定是什么？

填空题

17.商业银行应建立有效的合规（），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。

单选题

A. 问责制度~||~风险机制~||~岗位责任制

18.对贷款以外的各类资产,包括表外项目中的直接信用替代项目,也应根据（）划分为正常、关注、次级、可疑、损失类。

多选题

A. 资产的净值~||~债务人的偿还能力~||~债务人的信用评级情况~||~担保情况~||~社会交往

19.下列选项流动性最差的是_______。

单选题

A. M0~||~M1~||~M2~||~M3

20.关于公司的权利能力，下列表述错误的是（）

多选题

A. 对外投资不得成为连带责任主体~||~子公司为母公司担保，应当有董事会或者股东会的决议~||~一人公司发行债券是违法的~||~净资产1000万的公司首次发行债券余额150万，二次发150万债券合法