证券从业资格

1.谈谈你如何看待同事与员工和同事与上司还有员工与上司之间的关系.

填空题

2.___________是代表国家管理金融的政府管理机关。

填空题

3.除下列法定情形以外，发起人、认股人缴纳股款后或者交付抵作股款的出资后，不得抽回其股本:（）

多选题

A. 未按期募足股份~||~发起人未按期召开创立大会~||~创立大会决议不设立公司的情形~||~发起人认股人反悔不愿意出资的

4.商业银行贷款，借款人应当提供担保，商业银行应当对保证人的（）进行严格审查。

多选题

A. 偿还能力~||~抵押物质押物的权属和价值~||~保证人的财务状况~||~保证人的资信情况~||~实现抵押权质权的可行性

5.质押合同应当包括以下内容:（）

多选题

A. 被担保的主债权种类数额~||~质物的名称数量质量状况~||~质押担保的范围~||~质物移交的时间

6.某年物价指数为97，同年银行一年期存款利率为8%。问题：此时实际利率是多少？

填空题

7.下列哪项可以导致银行业信用危机发生？（）

多选题

A. 银行业金融机构自身经营不善~||~银行业金融机构严重违法或出现大宗经济案件~||~银行发生案件~||~银行高管触范刑法

8.中国人民银行货币政策委员会的职责、组成和工作程序，由国务院规定，报（）备案。

单选题

A. 国家发展改革委员会~||~国务院~||~全国人民代表大会~||~全国人民代表大会常务委员会

9.我国国有独资商业银行有_________家。

单选题

A. 7~||~6~||~5~||~4

10.质押期间，任何人可以擅自动用质押款项。

判断题

11.抵债金额超过贷款本金和表内利息的部分确认为债务人的利息收入。（）

判断题

12.根据中国人民银行法，人行兰州中心支行可以从事下列哪些行为？（）

单选题

A. 对中国银行甘肃省分行贷款10亿，期限三年~||~直接认购甘肃省政府10亿债券~||~包销甘肃省政府10亿债券~||~命令人民银行嘉峪关中心支行调拨人民币发行基金

13.有限责任公司与合伙企业的特点相同的是（）。

多选题

A. 以营利为目的~||~具有法人资格~||~有独立的名称~||~独立对外签订合同

14.同城票据交换提入的流程是什么？

填空题

15.做好深化改革试点工作，必须坚持按市场经济规律、为“三农”服务的方向、因地制宜，分类指导和（）的原则。

单选题

A. 权责利相结合~||~明晰产权关系~||~强化约束机制

16.根据信贷资产按时、足额回收的可能性，信贷资产划分为（）（）（）（）和损失五个不同类别，后三类合称为不良贷款。(按顺序填写)

填空题

17.国内信用证的开证申请人应具备哪些条件？

填空题

18.经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的60%。

判断题

19.对固定资产贷款、流动资金贷款的贷款人完善内部控制机制的要求包括：（）

多选题

A. 实行贷款全流程管理，全面了解客户信息~||~建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制~||~将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位~||~建立各岗位的考核和问责机制

20.X县前进乡设立农村信用合作社的正确名称是___________。

单选题

A. XX省X县前进乡农村信用合作社~||~X县前进乡农村信用合作社~||~XX市X县前进乡农村信用合作社~||~前进乡农村信用合作社