证券从业资格

1.单位在票据上应如何签章？

填空题

2.商业用房购房贷款利率不得低于中国人民银行公布的同期同档次利率的（）倍。

单选题

A. 11~||~12~||~13~||~14

3.在中华人民共和国境内设立的（）适用《商业银行操作风险管理指引》。

单选题

A. 外商独资银行~||~财务公司~||~货币经纪公司~||~保险公司

4.擅自设立银行业金融机构或者非法从金融机构的业务活动的，银监管理机构应作何处理？

填空题

5.自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员应承担的义务有（）。

多选题

A. 妥善保管其占有和管理的财产印章和账簿等资料~||~列席债权人会议并如实回答债权人的询问~||~未经人民法院许可，不得离开住所地~||~不得新任其他企业的董事监事高级管理人员

6.对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在一个月内提交整改方案并采取整改措施。

判断题

7.存款人哪些情况发生变化需到开户行办理变更账户信息？

填空题

8.下列哪些财产可以作为被撤销金融机构清偿债务的清算财产：

单选题

A. 清算开始之日起被撤销的金融机构全部财产，包括其股东的出资及其他权益其全资子公司的财产和其投资入股的股份;~||~清算期间被撤销的金融机构依法取得的财产;~||~清算组追回的被撤销金融机构撤销前恶意转移或者变相转移的财产;~||~以上三项均可以

9.《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》中提到的金融衍生是指？

填空题

10.有下列哪些情形之一的，不得担任银行业金融机构的董事和高级管理人员？（）

多选题

A. 曾经因犯有贪污贿赂侵占财产挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪等被判刑的~||~担任或曾经担任因违法被吊销营业执照的或者因经营不善政产清算的公司企业的法定代表人，负有个人责任或直接领导责任~||~个人负有数额较大的债务并到期未清偿~||~已退休的某政府机构的领导人

11.《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（即“13条”）要求银行业金融机构在订立职责制中，明确的高管人员和管理人员的法律责任是指（）。

单选题

A. 对出现大案要案，或措施不得力的~||~对检查发现的问题隐瞒不报上报虚假情况的~||~对检查监督整改不力的~||~反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的

12.某户2006年3月4日存入定期一年存款，余额10000元，2007年3月2日支取，求银行应付利息(利率为2.25%)。

填空题

13.汇票必须记载的事项有（）。

单选题

A. "汇票"字样，金额，收付款人名称，出票日期，出票人签章~||~"汇票"字样，无条件支付委托，金额，收付款人名称，出票人签章~||~"汇票"字样，无条件支付委托，金额，收付款人名称，出票日期，出票人签章~||~无条件支付委托，金额，收付款人名称，出票日期，出票人签章

14.经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的60%。

判断题

15.人民银行河北省分支机构根据现场评估工作需要成立现场评估工作组，设组长1名，主查人（）名，成员2-3人。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

16.《银行业监督管理法》的立法目的是什么？

填空题

17.信用社筹集的资本金中，信用社的固定资产净值所占比重不得超过其资本金的_________。

填空题

18.甲公司吸收合并乙公司，合并完成后，乙公司解散，甲公司存续。根据《中华人民共和国公司法》的规定，合并各方必、须进行的程序有（）。

多选题

A. 甲公司办理变更登记~||~甲公司办理注销登记~||~乙公司办理变更登记~||~乙公司办理注销登记~||~乙公司进行清算

19.由出票人签发，委托出票人账户所在的银行在交票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是：（）

单选题

A. 本票~||~银行汇票~||~支票~||~商业汇票

20.商业汇票的承兑银行必须具备下列条件:（）

多选题

A. 与出票人具有真实的委托付款关系~||~具有支付汇票金额的可靠资金~||~内部管理完善，经其法人授权的银行审定~||~必须是国有商业银行