证券从业资格

1.银行业监管统计实行统一领导、分级负责的管理体制。（）是组织领导、协调管理和监督检查全国银行业监管统计工作的主管部门。银监会派出机构负责辖内银行业监管统计工作。（）。

单选题

A. 中国统计局~||~银监会~||~工商总局~||~人民银行

2.下列权利中，属于担保物权的是（）

单选题

A. 地役权~||~用益物权~||~质权~||~所有权

3.存款单位发生变化时，如何处理单位定期存款？

填空题

4.中国人民银行的亏损由（）。

单选题

A. 中国人民银行以后年度盈利冲减~||~各商业银行上缴利润弥补~||~减免税收弥补~||~中央财政拨款弥补

5.办理抵押物登记，应当向登记部门提供下列哪些文件或者其复印件？（）

多选题

A. 主合同~||~抵押合同~||~个人财产情况说明~||~抵押物的所有权或者使用权证书

6.金融机构应遵循贷款的"__________"、"安全性"、"流动性"原则，建立管理与操作人员行为控制的信贷管理制度。

填空题

7.关于公司的权利能力，下列表述错误的是（）

多选题

A. 对外投资不得成为连带责任主体~||~子公司为母公司担保，应当有董事会或者股东会的决议~||~一人公司发行债券是违法的~||~净资产1000万的公司首次发行债券余额150万，二次发150万债券合法

8.请简述《马斯特里赫特条约》。

填空题

9.资金需求者中，最主要的是_______。

单选题

A. 企业~||~家庭~||~政府部门~||~金融机构

10.依照《中华人民共和国企业破产法》法规定有下列情形之一的，不得担任管理人（）。

多选题

A. 因故意犯罪受过刑事处罚~||~曾被吊销相关专业执业证书~||~与本案有利害关系~||~人民法院认为不宜担任管理人的其他情形

11.商业银行的组织形式、组织机构、分立、合并, 适用《中华人民共和国公司法》的规定。（）

判断题

12.资本市场是指偿还期限在____________ 的中期和长期有价证券的发行和交易活动的场所。

填空题

13.担保的主要方式有（）。

多选题

A. 保证~||~抵押~||~留置~||~承诺

14.普通支票与划线支票的区别在哪里？

填空题

15.请结合工作实际，谈谈票据买入过程容易出现风险的主要原因

填空题

16.请简述国内金融市场与国际金融市场的区别与联系。

填空题

17.在下列情况下，票据保证人可以不承担票据担保责任的是（）

多选题

A. 保证附有条件的~||~票据因记载事项欠缺无效~||~被保证人的债务因汇票记载事项欠缺而无效~||~被保证人为无行为能力人~||~票据上未记载被保证人

18.在下列哪些情况下，票据的持票人可以行使追索权？（）

多选题

A. 汇票被拒绝承兑~||~支票被拒绝付款~||~汇票付款人死亡~||~本票付款人被宣告破产

19.《中华人民共和国票据法》规定的可以挂失的票据有（）。

多选题

A. 银行汇票~||~己承兑的商业汇票~||~支票~||~填明"现金"字样的银行本票

20.《银行业监督管理法》规定的审慎经营规则内容是什么？

填空题