证券从业资格

1.客户申请固定资产贷款须具备什么条件？

填空题

2.经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的60%。

判断题

3.固定资产是指使用期限超过__________ ，单位价值较高，并且在使用过程中保持原有物质形态的资产。

填空题

4.银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，国务院银行业监督管理机构无权制定。

判断题

5.我国的金融监管机构包括：（）

多选题

A. 中国银监会~||~财政部~||~中国证监会~||~中国保监会~||~国家计委

6.现场检查的重点包括哪些？

填空题

7.国民收入均衡实现的一般条件是_________。

单选题

A. 总供给>总需求~||~总供给≥总需求~||~总供给~||~总供给=总需求

8.有限责任公司与合伙企业的特点相同的是（）。

多选题

A. 以营利为目的~||~具有法人资格~||~有独立的名称~||~独立对外签订合同

9.根据《公司法》的规定，有限责任公司向股东签发的出资证明书的主要内容为？

填空题

10.商业银行应在贷款分类的基础上，根据有关规定及时计提贷款损失准备,核销贷款损失。（）

判断题

11.商业银行要建立对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。

判断题

12.国务院银行业监督管理机构应当根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的（）。

多选题

A. 频率~||~范围~||~天数~||~需要采取的其他措施

13.商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理。具体的方法可包括：（）

多选题

A. 评估操作风险和内部控制~||~损失事件的报告和数据收集~||~关键风险指标的监测~||~新产品和新业务的风险评估~||~内部控制的测试和审查以及操作风险的报告

14.发行人委托金融中介机构面向社会公开出售有价证券的方式是________。

单选题

A. 私募~||~公募~||~包销~||~代销

15.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取以下哪些措施进行现场检查（）

多选题

A. 进入银行业金融机构进行检查~||~询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明~||~查阅复制银行业金融机构与检查事项有关的文件资料，对可能被转移隐匿或者毁损的文件资料予以封存~||~检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

16.来账凭证可以补打吗？

填空题

17.《金融违法行为处罚办法》规定的行政处罚，由________________或_____ ________________决定。

填空题

18.规模经济(economics of scale)

填空题

19.银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时应如何签章？

填空题

20.请简述国际资本流动的原因。

填空题