证券从业资格

1.发起机构应当准确区分和评估通过信贷资产证券化交易转移的风险和仍然保留的风险，并对所保留的风险进行有效的监测和控制。同时应当按照《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》的有关规定，对所保留的风险计提资本。

判断题

2.《行政复议法》规定的一般复议时效为？

填空题

3.《商业银行法》第39条规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过____.

单选题

A. 10%~||~8%~||~4%~||~25%

4.《有效银行监管的核心原则》不适用于10集团以外的国家。

判断题

5.中国人民银行常用的货币政策工具有（）。

多选题

A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金~||~向商业银行办理再贴现再贷款~||~公开市场业务~||~确定基准汇率~||~规定各商业银行的贷款限额

6.商业银行的关联交易具体是指什么？

填空题

7.下列选项流动性最差的是_______。

单选题

A. M0~||~M1~||~M2~||~M3

8.流动资金贷款尽职调查不包括贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况。（）

判断题

9.目前我国商业银行客户信用等级一般如何评定及划分？

填空题

10.下面哪些说法是正确的？（）

多选题

A. 一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任~||~当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照一般保证承担保证责任~||~连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，但是不可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任~||~一般保证和连带责任保证的保证人享有债务人的抗辩权

11.面额100元的债券，票面利率10%，5年到期，市场利率为8%，试按照单利计算该债券的行市。

填空题

12.有限责任公司设立监事会的，其成员不得少于（）名。

单选题

A. 3~||~2~||~5~||~7

13.人民法院受理破产申请后，有关债务人的民事诉讼，只能向（）。

单选题

A. 提出破产申请人所在地的人民法院~||~受理破产申请的人民法院提起~||~债权人所在地~||~债务人所在地

14.清查活动中唐山银监分局要求农村信用社强化全员责任意识，按规定落实“五问责”的自查保障机制，“五问责”包括：（）

多选题

A. 对自查工作认识不到位的机构和人员要问责~||~对应查出问题而未查出问题的机构和人员要问责~||~对查出问题隐瞒不报的机构和人员要问责~||~对查出问题并已形成损失的机构和人员要问责E对查出的问题应整改而未整改的机构和人员要问责

15.汇票到期后得不到付款的，持票人是否有权向保证人请求付款？（）

单选题

A. 有权向保证人请求付款~||~无权向保证人请求付款~||~有权向银行请求付款~||~无权向银行请求付款

16.设立银行业金融机构或从事银行业金融机构的业务活动，应该经过什么部门批准？

填空题

17.按照期限划分，贷款大致包括哪几类？

填空题

18.宏观经济的运行是由生产、________、分配、__________四个环节构成。

填空题

19.根据法律规定，中国人民银行兰州中心支行下列哪种行为是合法的？（）

单选题

A. 对甘肃省人民政府财政透支10亿人民币~||~为甘肃省人民政府担保10亿人民币~||~为甘肃省人民政府贷款10亿人民币~||~在公开市场上买卖甘肃省人民政府10亿人民币债券

20.商业银行可以经营下列哪些业务？（）

多选题

A. 代理发行代理兑付承销政府债券~||~买卖政府债券金融债券~||~买卖代理买卖外汇~||~经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务