证券从业资格

1.下列情况中，持票人可行使追索权的有（）

多选题

A. 汇票到期被拒绝付款的~||~汇票被拒绝承兑的~||~承兑人或者付款人死亡逃匿的~||~承兑人或者付款人被依法宣告破产或因违法被责令终止业务活动的

2.定期一本能账户如何办理冻结？

填空题

3.下列财产中，不能用于抵押的财产包括（）

多选题

A. 土地使用权~||~所有权不明的财产~||~被扣押的财产~||~学校的教学楼

4.金融监管模式的确定，与一个国家的什么因素密切相关？

填空题

5.下面说法正确的是（）

多选题

A. 质权人不负有妥善保管质物的义务~||~因保管不善致使质物灭失或者毁损的，质权人应当承担民事责任~||~因保管不善致使质物灭失或者毁损的，质权人不承担民事责任~||~质权人不能妥善保管质物可能致使其灭失或者毁损的，出质人可以要求质权人将质物提存

6.简述建立商业银行贷款档案管理制度的主要内容。

填空题

7.股份有限公司设董事会，其成员为（）人。

单选题

A. 5-19~||~1-3~||~5-10~||~3-13

8.基础货币是指______。

单选题

A. 现金~||~商业银行在中央银行的准备金存款~||~发行基金~||~现金及商业银行在中央银行的准备金存款

9.董事、高管人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程规定，给公司造成损失的，连续（）天以上单独或者合计持有公司 1/100 以上的股份的股东，可以书面请求监事会向人民法院提起诉讼。

单选题

A. 90~||~180~||~100~||~60

10.商业银行的经济资本是指什么？

填空题

11.根据《中华人民共和国担保法》的规定，抵押合同应当包括下列哪些内容？（）

多选题

A. 被担保的主债权种类数额~||~债务人履行债务的期限~||~抵押物的名称数量质量状况所在地所有权权属或者使用权权属~||~抵押担保的范围

12.____________ 是指银行在通过出售证券购入资金，同时安排在将来一个约定的日期按事先确定的价格买回这些证券。

填空题

13.根据权责发生制和收入与费用配比的原则要求，凡属于因本期经营而发生的费用，不论其是否发生，都应由本期经营收入负担。

判断题

14.依票据法原理，票据无因性的含义是什么？（）

单选题

A. 取得票据无需合法原因~||~转让票据须以向受让方支付票据为先决条件~||~占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系~||~当事人发行转让背书等票据行为须依法定形式进行

15.支持票据运行的基本经济环境是（）。

单选题

A. 商品经济环境~||~法制经济环境~||~市场经济环境~||~信用经济环境

16.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。（）

判断题

17.明细核算由总账、分户账、余额表组成;综合核算由科目日结单、日记表、登记簿组成。（）

判断题

18.流动资金贷款尽职调查不包括贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况。（）

判断题

19.根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，高级管理层负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程。

判断题

20.审计发现，A分行向主要从事股票和股权投资业务的××科技风险投资有限公司发放流动资金贷款××万元，由母公司××投资有限公司担保（2002年转贷时母公司不再继续担保）；2002年3月29日，又以信用方式新增流动资金贷款××万元。到2005年6月止，该行在未采取担保和资产抵、质押的情况下，已为该公司办理借新还旧3次，贷款余额××元。风险分类依然为正常。相关信贷档案资料、审批记录显示：1、该公司主营业务为高新技术产业投资及短期股票投资，贷款用途为弥补流动资金周转。2、该公司只是从事股权投资，没有参与具体的项目。3、在该公司报表中：2002年、2003年、2004年短期股票投资余额分别达37803万元、39480万元、35385万元，长期股权投资余额分别为11637万元、14299万元、9655万元。2004年该公司年业务收入仅有40万元左右，累计亏损3036万元。问题：A分行在贷款过程中违反了哪些规定？

填空题