证券从业资格

1.申请开办信贷资产转让业务，应符合的条件有（）。

多选题

A. 有完善的内部控制制度，健全的信贷内控规章制度和办法~||~资产总额不低于50亿元人民币，核心资本充足率不低于4％~||~实行贷款五级分类制度，不良贷款比例低于25％~||~最近3年内无重大违法违规行为

2.假如你竞聘成功，如何处理领导与员工的关系？

填空题

3.重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。

判断题

4.由《商业银行*地产贷款风险管理指引》可知，抵押物价值的确定是以该房产在该次买卖交易中的成交价或评估价的较高者为准。（）

判断题

5.所谓支付风险是指合作金融机构存款支付出现___________或出现______。

填空题

6.《银行业监督管理法》所称银行业金融机构是指哪些机构？

填空题

7.根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列哪些权利可以质押？（）

多选题

A. 汇票支票本票~||~股~||~仓单提单~||~依法可以转让的商标专用权，专利权著作权中的财产权

8.行政复议期间具体行政行为不停止执行，但《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》中规定在哪些情况下，具体行政行为可以停止执行？

填空题

9.关于有限责任公司的出资转让，表述正确地是（）。

多选题

A. 有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权，无需经同意，通知即可~||~股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东所持股权过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权;不购买的，视为同意转让~||~股权转让，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例;协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权~||~公司章程对股权转让另有规定的，从其规定

10.某集团董事长说：什么叫做不简单？能够把简单的事情天天作好就是不简单，什么叫做不容易？

填空题

11.下列权利中，属于用益物权的是（）

单选题

A. 抵押权~||~留置权~||~质权~||~地役权

12.下列权利中，属于担保物权的是（）

单选题

A. 地役权~||~用益物权~||~质权~||~所有权

13.你作为领导者，你如何处理与员工的矛盾？

填空题

14.商业银行部门之间要具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突。

判断题

15.案件防控的重点环节包括（）

多选题

A. 授权卡(柜员卡)~||~印鉴密押~||~空白凭证~||~金库尾箱~||~查询对账~||~轮岗休假~||~高管人员交流

16.当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的（）。

单选题

A. 保证人应当对全部债务承担责任~||~保证人不再承担责任~||~保证人应当对部分债务承担责任~||~以上说法都不对

17.依据《山东省银行业金融机构特别监管办法》，对被特别监管的金融机构，可视不同情况有选择地采取以下监管措施（）。

多选题

A. 增加现场检查力度及频率，必要时可聘请外部审计机构进行审计~||~建议被特别监管机构的上级机构取消该机构的年度系统评优资格~||~因发生案件被特别监管的，要按照有关案件责任追究规定严肃追究有关机构和责任人员的责任~||~被特别监管机构在被特别监管期间，市场准入事项可视为不符合审慎经营条件，并可建议其上级机构缩小或取消其业务授权

18.银行业金融机构应当严格遵守（）经营规则。

单选题

A. 安全~||~审慎~||~盈利~||~依法

19.若要召开股份有限公司的董事会会议，以下的做法不正确的是（）

多选题

A. 应有过半数的董事出席方可举行~||~应有全体董事出席方可举行~||~应有三分之二以上的董事出席方可举行~||~出席人数可由公司章程决定

20.国务院银行业监督管理机构对其派出机构实行统一（）。

单选题

A. 领导和监督~||~指导和管理~||~指导和监督~||~领导和管理