证券从业资格

1.甲公司生产A产品和B产品，A产品由于产品质量高，在社会上属于紧俏产品，但B产品由于生产技术尚不成熟，销售情况不是很理想。甲公司为提高公司利润，规定销售者在购买A产品时必须按照一定比例同时购买B产品。甲公司的做法是合法的。

判断题

2.公开、公平、公正是（）的基本原则。

单选题

A. 金融机构稳健性现场评估~||~张家口市金融机构重大事项报告制度~||~河北省金融机构执行人民银行金融管理政策评价办法

3.付款人承兑汇票后应当承担何种责任？（）

单选题

A. 民事责任~||~经济责任~||~刑事责任~||~应当承担到期付款的责任

4.来账凭证可以补打吗？

填空题

5.某小企业A是某大型制造企业B的供应商, 年供应量逐年递增。现在A企业面临以下两大难题：一是企业B的付款条件为3-6个月的赊销，应收账款占用了企业A大量的流动资金，随着供应量的增大A企业倍感资金周转压力，企业连续生产能力也面临困难。二是向银行借款需要第三方担保和不动产抵押。A企业缺乏不动产，也无法提供银行需要的第三方担保。问题：银行可为A企业提供怎样的服务来有效解决A企业的困难。

填空题

6.根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当建立并逐步完善（）管理信息系统。

单选题

A. 法律风险~||~道德风险~||~操作风险~||~声誉风险

7.银监会及其派出机构在监督管理过程中或者收到举报、控告材料，发现涉嫌违法行为，经初步审查认为应当给予行政处罚的，由法律事务部门填写立案审批表，予以立案。

判断题

8.关于有限责任公司的出资转让，表述正确地是（）。

多选题

A. 有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权，无需经同意，通知即可~||~股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东所持股权过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权;不购买的，视为同意转让~||~股权转让，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例;协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权~||~公司章程对股权转让另有规定的，从其规定

9.长期不动户管理的基本规定是什么？

填空题

10.转账支票付款复核是否需要审核、验印？

填空题

11.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格审查事项作出批准或者不批准的书面决定。

单选题

A. 三十日~||~三个月~||~六个月~||~一年

12.商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备下列条件:（）

多选题

A. 在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织~||~必须是异地商业汇票~||~与出票人或者直接前手之间具有真实的商品交易关系~||~提供与其直接前手之间的增值税发票和商品发运单据复印件

13.农户贷款主要包括农户小额信用贷款、农户联保贷款、（）等。

单选题

A. 住房按揭~||~自然人其他户~||~助学贷款

14.根据《中华人民共和国公司法》的规定，可以提议召开有限责任公司股东会定期会议的有（）。

多选题

A. 代表1/10以上表决权的股东~||~持有公司股份5%的股东~||~1/3以上董事~||~监事

15.商业银行应建立有效的合规（），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。

单选题

A. 问责制度~||~风险机制~||~岗位责任制

16.质押合同、贷款合同发生纠纷时，各方当事人均可按协议向仲裁机构申请调解或仲裁，或者向人民法院起诉。

判断题

17.超过提示付款期限的，如何处理？

填空题

18.设立股份有限公司应当有（）人为发起人，其中（）以上发起人必须在中国境内有住所。

单选题

A. 2-2001/3~||~50-2001/2~||~2-2001/2~||~50-2001/3

19.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理的原则是什么？

填空题

20.根据《商业银行操作风险管理指引》，为确保在出现灾难和业务严重中断时各项应急方案和机制的正常执行，商业银行应当（）

多选题

A. 制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案~||~建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制~||~定期检查测试其灾难恢复和业务连续机制~||~定期对交易和账户进行复核和对账。